ما هي الأسهم والأسهم التي يمتلكها أصحاب الملايين من ISA في عام 2024؟

تشير التقديرات إلى وجود حوالي 4000 مليونير من الأسهم والأسهم في المملكة المتحدة العام الماضي. إنه حلم مالي يراود العديد من البريطانيين – ليس فقط بسبب الحرية التي يجلبها، ولكن لأنه يبقي مكاسبهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس بأمان بعيدًا عن متناول إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية. يمكن للمقيمين في المملكة المتحدة استثمار ما يصل إلى 20.000 جنيه إسترليني سنويًا في حساب ISA دون دفع ضريبة على أرباح رأس المال.

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.

من المثير للاهتمام معرفة نوع الأسهم التي يختار هؤلاء المليونيرات استثمارها. ففي نهاية المطاف، إذا نجح الأمر بالنسبة لهم، فإن تكرار ممتلكاتهم قد يبدو وكأنه مسار مالي سريع. ولكن قبل القفز إلى الاستنتاجات، من المفيد التفكير فيما إذا كانت خياراتهم تمثل بالفعل وصفة واحدة للنجاح تناسب الجميع.

أفضل الاختيارات بين القطط السمينة ISA

سيكون رد الفعل غير المحسوب هو افتراض أنهم جميعًا يستثمرون في أسهم النمو الأعلى مثل رولزرويس و أسترازينيكا. ولكن وفقا لبيانات من كبار الوسطاء، فإن الأسهم الأكثر شعبية هي الأسهم القيادية الراسخة مثل صدَفَة و لويدز.

وبطبيعة الحال، مثل عمالقة الولايات المتحدة تفاحة و مايكروسوفت شائعة أيضًا، ولكنها أقل شيوعًا مما يفضله دافعو أرباح الأسهم الكبار في المملكة المتحدة القانونية والعامة و إتش إس بي سي (بورصة لندن: HSBA). وذلك لأن معظم مستثمري ISA يركزون على كسب الدخل السلبي للتقاعد.

دافع أرباح قوي

لنأخذ بنك HSBC، على سبيل المثال. ارتفع بنسبة 6.8٪ فقط هذا العام، ولم يقتله السهم تمامًا. ولكن عند نسبة 7.2%، فإن عائد توزيعات الأرباح الحالية جذاب. في العام الماضي، حصل المساهمون على 48 بنسًا إضافيًا لكل سهم محتفظ به. وهذا عائد جيد – حتى لو ظل سعر السهم بطيئا. ومن خلال إعادة استثمار تلك الأرباح، يمكن للعوائد المركبة أن تضيف ما يصل حقًا!

ومع ذلك، في حين قام البنك بدفع أرباح الأسهم لأكثر من 20 عامًا، إلا أنها تقلبت بشكل كبير – خاصة خلال أوقات الاضطرابات الاقتصادية. تذكر أن أرباح الأسهم ليست مضمونة. يمكن للشركة تقليلها أو قطعها بالكامل في أي وقت. لكن باستثناء كوفيد، ظل العائد على بنك HSBC أعلى من 5٪ خلال معظم العقد الماضي.

مالية قوية

من ناحية الأداء، كان أداء البنك جيدًا مقارنة بالمنافسين. في تقرير أرباح الربع الأول الأخير، زادت الإيرادات بنسبة 24٪، متجاوزة توقعات المحللين، ونما صافي الدخل بنسبة 2.5٪. وساعدت النتائج الإيجابية في دفع السعر إلى أعلى مستوى سنوي عند 720 بنسًا في أوائل شهر مايو.

لكن الأمور تباطأت منذ ذلك الحين.

انخفض السعر بنسبة 2.7٪ في يونيو إلى 673 بنسًا. قد يكون عدم اليقين الاقتصادي قبل الانتخابات بالإضافة إلى تباطؤ موسم العطلات أحد الأسباب. لكن التخفيضات الأخيرة في عدد الموظفين والتوقف المؤقت في التوظيف قد يشير إلى قلق أوسع. تتضمن حملة خفض التكاليف أيضًا حدودًا على نفقات السفر والترفيه للمصرفيين الاستثماريين.

وهناك سبب آخر قد يكون انخفاض التضخم. من المتوقع أن يقوم بنك إنجلترا (BoE) بتخفيض أسعار الفائدة في اجتماع السياسة النقدية القادم في 1 أغسطس. باركليز وقد أدخلت بالفعل سعر فائدة ثابتًا بنسبة 4.23٪ لمدة خمس سنوات على القروض العقارية، مما دفع بنك HSBC إلى خفض أسعار الفائدة أيضًا.

الاختيار الصحيح؟

يعتبر بنك HSBC مثالاً على الاحتفاظ طويل الأجل بالنسبة لي بهدف الاحتفاظ به من أجل دخل التقاعد. أولئك الذين يبحثون عن مكاسب أسرع قد يكونون أقل افتتانًا بها. لكن وضع المليونير بين عشية وضحاها لا يأتي بسهولة. على رأي القول، “بالأناة تنال المبتغى”.

إن المحفظة المتنوعة من الأسهم ذات الأرباح المعاد استثمارها والعائدات المركبة هي طريقة مجربة لتراكم الثروة. تذكر أن 4000 مليونير من ISA لا يمكن أن يكونوا جميعًا مخطئين!