هل تحتاج إلى زيادة الدخل؟ إليك حصة أرباح واحدة مع عائد ملفت للنظر

بالنسبة لمستثمري الدخل، فإن المقياس الرئيسي لتقييم الأداء هو متوسط ​​عائد أرباح محفظتهم. ويهدف الكثيرون إلى الحصول على عائد أعلى من مؤشر فوتسي 100 متوسط، أو حتى أعلى من سعر الفائدة لدى بنك إنجلترا. ليس من السهل دائمًا القيام بذلك، وفي هذه الحالة يمكن إضافة أسهم أرباح ذات عوائد عالية للمساعدة في رفع العائد الإجمالي. وإليك كيف سأفعل ذلك اليوم.

تعديل طفيف يمكن أن يحدث فرقا كبيرا

قبل أن أتطرق إلى الأسهم المحددة التي أحبها، من المهم أن أفهم كيفية استكمال المحفظة الحالية. لنفترض أنني أملك حاليًا 10 أسهم بمبالغ متساوية مستثمرة وتدفع جميعها أرباحًا. سأفترض أن عائدي هو نفس مؤشر FTSE 100، أي 3.68%.

إذا كنت أرغب في محاولة الضغط أكثر هنا، فيمكنني إضافة سهم يبلغ عائده 6٪. إذا استثمرت نفس المبلغ كما فعلت في الأسهم العشرة الأخرى، فإن متوسط ​​العائد سيرتفع إلى 3.89٪. قد يعتقد البعض أن هذا ليس تغييرًا كبيرًا حقًا.

ومع ذلك، ماذا لو اشتريت ثلاثة أسهم يبلغ عائد كل منها 7٪ لتكملة الأسهم العشرة الموجودة لدي؟ في هذه الحالة، يقفز متوسط ​​العائد من 3.68% إلى 4.45%. لا أستفيد من زيادة الدخل فحسب، بل يساعد أيضًا في تنويع المخاطر من خلال الاحتفاظ بمزيد من الأسهم في محفظتي الاستثمارية.

وبهذه الطريقة، حتى لو واجهت شركة أو اثنتين مشاكل، فيجب أن يكون الوعاء العام الخاص بي معزولاً بشكل جيد.

مثال على ذلك

إحدى الأفكار التي تحدد المربع هي الهدف الرعاية الصحية REIT (بورصة لندن: THRL). ارتفع السهم بنسبة 9٪ خلال العام الماضي، مع عائد توزيعات أرباح بنسبة 7.11٪.

بصفته صندوقًا للاستثمار العقاري (REIT)، يتعين عليه دفع مبلغ معين من الدخل كأرباح. وهذا يجعلها جذابة لأنني أعلم أن فريق الإدارة سيكون حريصًا على ضمان دفع الأرباح المستقبلية.

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية.

الشركة متخصصة في العقارات في دور الرعاية في المملكة المتحدة. اعتبارًا من نهاية عام 2023، قامت بتشغيل 98 عقارًا، بإيجار متعاقد عليه بقيمة 57.9 مليون جنيه إسترليني وقيمة محفظة تبلغ 911.1 مليون جنيه إسترليني. أرى أن هذه المنطقة من العقارات آمنة تمامًا، نظرًا لطبيعة المستأجرين ومدة الإيجار.

ومع ذلك، فإن أحد المخاطر هو أن أسعار الفائدة يمكن أن تظل مرتفعة لفترة أطول هنا في المملكة المتحدة. وهذا سيجعل خدمة الديون الحالية اللازمة للعقارات أكثر تكلفة.

فائدة أخرى هي حقيقة أن توزيعات الأرباح يتم دفعها كل ثلاثة أشهر. يعد هذا أمرًا مفيدًا لأنه يعني أنني لست مضطرًا إلى الانتظار مرة واحدة فقط في السنة حتى أقوم بإيداع (أو إعادة استثمار) الدخل.

صندوق REIT هو أحد الأسهم التي سأشتريها إذا أردت إجراء تغييرات على محفظة الدخل الخاصة بي وتعزيز العائد الإجمالي. أهدف إلى اختيار فكرتين أخريين مماثلتين من أجل زيادة الدخل بشكل أكبر.