هل يعد صندوق تعقب FTSE 100 استثمارًا جيدًا لـ ISA هذا العام؟
[ad_1]
مصدر الصورة: صور غيتي
المملكة المتحدة مؤشر فوتسي 100 لقد حقق المؤشر أداءً جيدًا مؤخرًا. وفي الشهر الماضي، على سبيل المثال، قفز بنحو 4.2%.
هو صندوق تعقب Footsie مثل iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (ACC) (LSE: CUKX) هل هو استثمار جيد لـ ISA الخاص بي؟ دعونا نناقش.
أداء لمدة 10 سنوات
هناك العديد من الشركات في مؤشر FTSE 100 التي حققت عوائد ممتازة طويلة الأجل للمستثمرين.
من شركات التكنولوجيا مثل حكيم و ريلكس للشركات المالية مثل مجموعة بورصة لندن و مجموعة 3i، كان هناك بعض الفائزين الكبار.
ومع ذلك، ككل، لم يكن المؤشر استثمارًا رائعًا في العقود الأخيرة.
بالنظر إلى أداء iShares Core FTSE 100 UCITS ETF، لفترة 10 سنوات حتى نهاية مارس، فقد عاد بنسبة 75٪ فقط.
هذا يمثل حوالي 5.8٪ فقط سنويًا على أساس سنوي، وهو ليس عائدًا كبيرًا عندما يأخذ المرء في الاعتبار المخاطر (التقلبات) المرتبطة بالاستثمار في سوق الأوراق المالية.
وبطبيعة الحال، 5.8٪ سنويا ليست رهيبة. إنه عائد أفضل كان من الممكن أن تحققه حسابات التوفير خلال هذه الفترة (في جزء كبير من تلك الفترة، كانت حسابات التوفير تدفع 1٪ كحد أقصى).
ومع ذلك، خلال تلك الفترة، حققت أنواع أخرى من صناديق التتبع عوائد أعلى بكثير. على سبيل المثال، iShares Core MSCI World UCITS ETF (لجنة التنسيق الإدارية)، والتي توفر التعرض للشركات في 23 دولة مختلفة (بما في ذلك المملكة المتحدة)، حققت عائدات بنسبة 148٪ خلال نفس الفترة – ما يقرب من ضعف الرقم الذي حققه منتج FTSE 100.
وهذا يعادل مكسبًا سنويًا بنسبة 9.5٪، وهو أداء أفضل بكثير، ونوع العائد المتوقع من سوق الأسهم على المدى الطويل.
المملكة المتحدة مقابل العالمية
وبالنظر إلى المستقبل، يمكننا أن نرى تحسنًا في أداء مؤشر FTSE 100 حيث يتم تداول الكثير من أسهم Footsie بسعر رخيص في الوقت الحالي.
لكنني سأفاجأ إذا تمكن جهاز التتبع Footsie من التفوق على جهاز التتبع العالمي خلال العقد القادم.
وذلك لأنه، لسوء الحظ، يعد مؤشر FTSE 100 موطنًا لكثير من الشركات بطيئة الحركة التي تواجه تحديات هيكلية (مثل شركات النفط وشركات التبغ) وتثقل كاهل المؤشر.
على النقيض من ذلك، فإن المتتبع العالمي لديه تعرض كبير لشركات التكنولوجيا مثل تفاحة و مايكروسوفت والتي، في رأيي، مهيأة لتحقيق أداء جيد في عالم رقمي متزايد.
وللعلم فإن أسهم شركة أبل عادت إلى ما كانت عليه 25% سنويا على مدى العقد الماضي.
استراتيجيتي
لذا، شخصيًا، لا أعتقد أن صندوق تعقب FTSE 100 يعد استثمارًا رائعًا لمحفظتي الاستثمارية اليوم.
في النهاية، أشعر أن المستثمرين على المدى الطويل مثلي يمكنهم تحقيق نتائج أفضل من هذه المنتجات.
بدلاً من مجرد امتلاك صندوق تعقب في المملكة المتحدة، أعتقد أنه من الأفضل أن أقوم ببناء محفظة من الصناديق العالمية ثم إضافة بعض الأسهم عالية الجودة مثل Apple في الأعلى (كذبة موتلي يمكن أن يكون مصدرًا رائعًا لأفكار الأسهم).
ومن خلال اتباع نهج أكثر تنوعًا ومغامرة في الاستثمار، أعتقد أنه يمكنني منح نفسي فرصة أفضل للنجاح المالي.
[ad_2]
