هل يمكنني بسهولة كسب دخل سلبي في العقارات مع Big Yellow Group؟

لا يجب أن يكون كسب الدخل السلبي من خلال العقارات معقدًا مثل شراء عقار، وتأجيره، ومن ثم مواجهة متاعب إدارته.

وبدلاً من ذلك، أبحث عن صناديق الاستثمار العقاري (REITs)، التي توفر لي الفرصة لامتلاك شريحة فقط من سوق كبيرة من العقارات المستأجرة. واحدة من قائمة المراقبة المفضلة لديهو المجموعة الصفراء الكبيرة (LSE:BYG)، والتي تعمل في مجال تأجير وحدات التخزين.

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية.

توسيع محفظة أرباحي

في الوقت الحالي، أمتلك صندوق استثمار عقاري واحد فقط، وهو ما يسمى عقارات الاسكندرية. ومع ذلك، فأنا أفكر في توسيع حصصي من الأرباح، وأنا أحب Big Yellow Group لأنها معروفة بأنها مقاومة للركود نسبيًا. يمكن أن ترتفع أسواق الإسكان وتنخفض، لكن التخزين يميل إلى البقاء مستقرًا تمامًا (على الرغم من أن ذلك غير مضمون بالطبع).

إن الشيء العظيم في تطوير محفظة الدخل السلبي هو أن توزيعات الأرباح تساعد بشكل كبير في التدفق النقدي. على سبيل المثال، في حين أن أسعار أسهم التكنولوجيا المبهرجة قد تنمو بشكل أكبر، فإن أرباح الأسهم من ما يسمى بـ Magnificent Seven ليست جذابة.

من ناحية أخرى، تتمتع شركة Big Yellow بعائد أرباح كبير بنسبة 4٪. هذا ليس هو الأعلى في السوق، ولكن أعتقد أنه يتعين علينا أن نتذكر أنه من النادر جدًا أن يرتفع سعر الأسهم ذات الأرباح الجيدة بشكل مطرد. وقد ارتفع هذا الاستثمار بنسبة 150٪ تقريبًا خلال السنوات العشر الماضية.

أين يمكن أن يكون الاستثمار خلال 12 شهرًا؟

يقول المحللون إن أسهم Big Yellow Group يمكن أن تزيد قيمتها بنسبة 5٪ خلال 12 شهرًا. وهذا يعني أنني إذا استثمرت الآن، فيمكنني الحصول على عائد إجمالي قدره 4٪ ونمو في الأسعار بنسبة 5٪، أي ما مجموعه 9٪ في عام واحد فقط.

أعتقد أن هناك فرصة لحدوث ذلك لأن نسبة السعر إلى الأرباح تبلغ 9.5 فقط. متوسط ​​الصناعة هو 17، لذلك أعتقد أنني بالتأكيد أحصل على صفقة جيدة.

بالأناة تنال المبتغى

أنا أفكر في هذا الاستثمار لأنه يوفر تدفقًا نقديًا في شكل أرباح بينما لا يزال يقدم عوائد تنافسية.

بعض أفضل المستثمرين في العالم، مثل وارن بافيت، يختارون النهج الأبطأ لبناء الثروة. قد يكون من المغري المشاركة في جميع المكاسب الكبيرة في مجال التكنولوجيا الكبيرة، مثل شراء حصة كبيرة فيها نفيديا; ومع ذلك، فهذه ليست دائمًا الخطوة الأكثر حكمة.

تتمتع Nvidia بنسبة مذهلة من السعر إلى الأرباح تبلغ 63. كما أنها لا تدفع أي أرباح بشكل أساسي، حيث يبلغ عائدها 0.02٪ فقط. مما يجعلها عرضة للتقلبات،

ولهذا السبب أحيانًا أحب اختيار أسهم أقل خطورة، وقد تناسب شركة Big Yellow القائمة.

العيوب

وبطبيعة الحال، لمجرد أن أسعار الأسهم ارتفعت في الماضي، فإن هذا لا يعني أن هذا سيستمر. أيضًا، في حين أن العائد الإجمالي بنسبة 9٪ يبدو جذابًا، إلا أن هذا ليس ما قد يعتبره نخبة المستثمرين “ضربًا للسوق” وهو غير مضمون. يحصل بعض المستثمرين في عالم الشركات الصغيرة على عوائد تصل إلى 50٪ سنويًا. يشتهر بافيت بتحقيق عوائد تصل إلى 20% سنويًا في الشركات الكبيرة.

علاوة على ذلك، تحقق الشركة جميع إيراداتها من المملكة المتحدة. إن الافتقار إلى التنوع الجغرافي يجعلها عرضة للتقلبات في الاقتصاد البريطاني. للحماية من هذه المخاطر، يعد الاحتفاظ بسلة مكونة من 10 إلى 15 استثمارًا مختلفًا في محفظتي أمرًا بالغ الأهمية.

إنها عملية شراء محتملة بالنسبة لي

أفكر في شراء Big Yellow لأنني أحب الاستقرار الذي أشعر أن الشركة توفره. أحتاج أيضًا إلى توسيع محفظة أرباحي، لذلك أفكر في شراء حصة صغيرة قريبًا!