هل يمكنني تحقيق عائد بنسبة 8.5% وكسب دخل سلبي في كل شهر؟

لقد كنت أبحث في الكيفية التي قد أتمكن بها من تحقيق دخل سلبي في كل شهر من العام. ستة مؤشر فوتسي 100 الأسهم التي اخترتها لهذا التمرين الافتراضي يمكن أن تعطيني عائدًا سنويًا يزيد عن ضعف متوسط ​​المؤشر ككل.

ولتبسيط الأمور، سأفترض أن أي أرباح مدفوعة بالفعل في عام 2024 ستتكرر في العام المقبل.

كآبة الشتاء

يعتبر شهر يناير تقليديًا شهرًا هادئًا لأرباح الأسهم. لكن، الشبكة الوطنية عادةً ما يتم سداد دفعة مؤقتة في الشهر، تليها دفعة نهائية في أغسطس. بالنسبة للسنة المالية في مارس 2024، قامت بزيادة الدفعة الأولى بنسبة 8.7٪ مقارنة بالعام السابق. وإذا تكرر هذا الارتفاع في أغسطس، فقد يصل إجمالي الأرباح لعام 2024 إلى 60.29 بنسًا. وهذا يعني عائد 5.8٪.

لاقسلا تدفع عادة أرباحها على أربعة أقساط متساوية، ابتداء من شهر فبراير. المبلغ المعلن للربع الأول من السنة المالية الحالية هو 58.88 بنس. وبافتراض تكرار ذلك في مايو وأغسطس ونوفمبر، فإن الأسهم تحقق حاليًا نسبة مذهلة تبلغ 9.8٪.

شركة تبغ أخرى، العلامات التجارية الإمبراطورية، يُدفع أيضًا بشكل ربع سنوي. إذا تكررت مبالغ السنة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، فسيحصل المساهمون على 146.82 باسكال من الأسهم على مدار الـ 12 شهرًا القادمة. هذا عائد 8.4٪.

نفحات الربيع في الجو

قد يكون شهر أبريل شهرًا وافرًا بالنسبة لك إتش إس بي سي (LSE:HSBA) المساهمين. ووعدت الشركة بدفع أرباح خاصة قدرها 0.21 دولار، بمجرد الانتهاء من بيع قسمها الكندي. أعتقد أنه يمكن دفع هذا الشهر المقبل، إلى جانب المبلغ النهائي لعام 2023 (0.31 دولار)، والذي تم تأكيده بالفعل.

من الصعب التنبؤ بالدفعات الثلاث التالية. ووعد البنك بإعادة 50% من أرباحه إلى المساهمين. يتوقع المحللون أن تبلغ ربحية السهم 1.40 دولارًا أمريكيًا في عام 2024، ومع ذلك فإن متوسط ​​توقعاتهم هو توزيع أرباح بقيمة 0.60 دولارًا أمريكيًا – وهي نسبة دفع تبلغ 43٪ “فقط”. باعتباري أحد المساهمين، أتوقع الحصول على 0.70 دولارًا (50% من الأرباح) هذا العام، بالإضافة إلى المكافأة لمرة واحدة.

وعلى الرغم من المخاوف بشأن القروض المعدومة الناشئة عن سوق العقارات في الصين، أعلن البنك عن أرباح قياسية لعام 2023. ولذلك فإنني ما زلت متفائلاً بأنه سيستمر في تقديم عوائد أعلى من المتوسط.

عادة ما يكون شهر يوليو شهرًا هادئًا آخر. لكن جي سينسبري ومن المقرر أن تقوم بسداد الدفعة النهائية في الشهر فيما يتعلق بالسنة المالية 2024. وعادة ما يتبع ذلك اجتماع مؤقت في ديسمبر. يبدو لي كما لو أن الأرباح السنوية ستبقى دون تغيير عند 13.1 بنس. إذا كنت على حق، فإن العائد على السهم هو 5.2٪.

دي إس سميث لقد دفعت تاريخياً أرباحها النهائية في أكتوبر وتوزيعات مؤقتة في يناير. أعتقد أن المساهمين سيحصلون على 18 بنسًا هذا العام، مما يعطي عائدًا حاليًا يبلغ 5.4٪.

ماذا يعني كل هذا؟

إذا كان تحليلي صحيحًا، واستثمرت 1500 جنيهًا إسترلينيًا في كل سهم من الأسهم الستة، فيمكنني الحصول على 765 جنيهًا إسترلينيًا من الأرباح على مدار الـ 12 شهرًا القادمة.

وسيكون ذلك عائدًا بنسبة 8.5%، وهو أعلى بشكل مريح من متوسط ​​مؤشر FTSE 100 البالغ 3.9%.

وبطبيعة الحال، أرباح الأسهم ليست مضمونة أبدا. والتاريخ ليس بالضرورة دليلاً جيدًا للمستقبل. أرغب أيضًا في إجراء المزيد من البحث قبل شراء بعض هذه الأسهم. لكن هذا التمرين النظري يسلط الضوء على كيف أن اختيار عدد قليل من أسهم فوتسي ذات العائد المرتفع يمكن أن يولد عائدا مثيرا للإعجاب.