وإليك كيف يمكن لاستثمار 10 جنيهات إسترلينية يوميًا أن يحقق دخلاً سلبيًا قدره 27.573 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا!
مصدر الصورة: صور غيتي
يعد شراء الأسهم الموزعة بمثابة استراتيجية بسيطة يمكن للمستثمرين اتباعها لتوليد دخل سلبي. فهي لا توفر للمساهمين دفعات نقدية منتظمة فحسب، بل توفر أيضًا نموًا محتملاً لرأس المال.
يبلغ متوسط الراتب السنوي في المملكة المتحدة بعد خصم الضرائب 27.573 جنيهًا إسترلينيًا وفقًا لأحدث أرقام مكتب الإحصاءات الوطنية. أعتقد أنه من الممكن توليد هذا المبلغ من توزيعات الأرباح من خلال استثمار مبلغ لا يقل عن 10 جنيهات إسترلينية في اليوم.
إليك كيف أهدف إلى تحقيق هذا الهدف.
احتضان المخاطر
استثمار الأرباح ينطوي على مخاطر. أسعار الأسهم يمكن أن تنهار. قد لا يواكب دخل الأرباح التضخم. بالإضافة إلى ذلك، لا يتم ضمان دفعات الأرباح حيث يمكن قطعها أو إلغاؤها تمامًا.
إن الاحتفاظ بصندوق طوارئ نقدي قوي، والبحث بعناية عن الاستثمارات المحتملة، وتنويع محفظتي الاستثمارية عبر الشركات والقطاعات المختلفة، هي طرق معقولة للتخفيف من المخاطر المحتملة.
ومع ذلك، يجب على المستثمرين في نهاية المطاف أن يشعروا بالارتياح تجاه المخاطرة برؤوس أموالهم. ففي نهاية المطاف، يمثل الوجه الآخر للعملة مكافأة كبيرة محتملة – تيار مستمر مدى الحياة من الدخل السلبي الكبير.
العوائد المركبة
إذًا، كم من الوقت سيستغرق كسب 27.573 جنيهًا إسترلينيًا من الدخل السلبي السنوي بواقع 10 جنيهات إسترلينية في اليوم؟
لا توجد إجابة محددة لهذا السؤال. سيعتمد ذلك على معدل النمو السنوي المركب لمحفظتي (CAGR) والعائد الإجمالي عبر ممتلكاتي في سوق الأسهم.
حاليا، متوسط عائد الأرباح ل مؤشر فوتسي 100 الأسهم 3.6% نظرًا لأنني سأستثمر حصريًا في أسهم الأرباح، فإنني أهدف إلى تحقيق عائد إجمالي أعلى بنسبة 5٪.
هذا يعني أنني سأحتاج إلى محفظة بقيمة 551.460 جنيهًا إسترلينيًا للوصول إلى مصدر الدخل السلبي المستهدف. حتى التحسينات الهامشية في معدل نمو محفظتي يمكن أن تقلل بشكل كبير الوقت اللازم لبناء ثروة كافية، كما يوضح الجدول أدناه.
| معدل نمو سنوي مركب | الوقت المستغرق |
|---|---|
| 4% | 49 سنة، 4 أشهر |
| 6% | 39 سنة، شهرين |
| 8% | 33 سنة، 0 أشهر |
| 10% | 28 سنة، 8 أشهر |
تشمل الطرق الذكية لتعزيز عوائدي إعادة استثمار الأرباح واختيار وسطاء بدون عمولة. يمكنني أيضًا استخدام ISA للأسهم والأسهم لحماية محفظتي من ضرائب الضرائب أو SIPP للإعفاء الضريبي على استثماراتي.
يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
أفكار الأرباح
الآن، دعونا نفكر في الأسهم التي يمكن للمستثمرين مثلي شراؤها.
تتمتع الأسهم ذات العائد المرتفع بجاذبية واضحة، لكنها غالبًا ما تكون أكثر خطورة من توزيعات الأرباح الأرستقراطية ذات تاريخ التوزيع القوي.
وتشمل الخيارات الأخرى الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أو صناديق الاستثمار العقاري (REITs). وبطبيعة الحال، هناك مزايا كبيرة للاستثمار في مزيج متنوع من كل ما سبق.
على سبيل المثال، أحد الأسهم الموزعة التي أملكها هو شركة FTSE 100 الدوائية العملاقة جلاكسو سميث كلاين (بورصة لندن: جي إس كيه).
هناك الكثير حول الشركة لإثارة المستثمرين ذوي القيمة. إن نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) البالغة 10.3 أقل بكثير من تلك الخاصة بالمنافسين الرئيسيين مثل أسترازينيكا.
بالإضافة إلى ذلك، فإن عائد الأرباح بنسبة 3.7٪ يعد لائقًا بدرجة كافية، والأهم من ذلك، أن التغطية المتوقعة للأرباح 2.6 مرة تشير إلى وجود هامش صحي من الأمان.
من المؤكد أن العمل يواجه نصيبه العادل من التحديات. وقد سمح حكم قضائي صدر مؤخراً عن محكمة أمريكية برفع 75 ألف دعوى قضائية تتعلق بالإصابة الشخصية ضد الشركة، مما قد يعرضها لتعويضات باهظة التكلفة. يزعم أصحاب المطالبات أن GSK’s دواء حرقة المعدة زانتاك يسبب السرطان.
وبغض النظر عن صعوبات التقاضي، فقد قامت شركة جلاكسو سميث كلاين مؤخرًا بتحديث توجيهاتها للعام بأكمله. وينبغي أن يظل الطلب على أدوية الشركة الرائجة لعلاج القوباء المنطقية وفيروس نقص المناعة البشرية وأمراض الجهاز التنفسي قويا بغض النظر عن الدورات الاقتصادية.
بشكل عام، أعتقد أنه سهم يستحق النظر فيه بالنسبة لمحفظة الدخل السلبي المتنوعة.
