1 صندوق استثمار متفوق على السوق لـ ISA للأسهم والأسهم
[ad_1]
مصدر الصورة: صور غيتي
يوفر ISA للأسهم والأسهم طريقة رائعة للمستثمرين لتحقيق أقصى قدر من عوائدهم. في كل عام، يُمنح كل مستثمر حدًا قدره 20.000 جنيه إسترليني لاستخدامه أو خسارته. مع الأرباح التي يتم تحقيقها من خلال ISA، لا يتم دفع فلس واحد كضريبة.
ومع ذلك، قد يكون من الصعب معرفة من أين تبدأ عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في واحدة. أعتقد أن الرهان الجيد يمكن أن يكون صندوق الاستثمار العقاري الاسكتلندي (بورصة لندن: سمت).
إنها مؤسسة ائتمانية رائدة تستثمر في 99 شركة حول العالم. ومع أي نقود فائضة، سأضيفها إلى حساب الـISA الخاص بي هذا الشهر.
يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية.
عوائد ضرب السوق
أثبت الرهن العقاري الاسكتلندي بمرور الوقت أنه أكثر من قادر على التغلب على السوق.
وعلى مدى الأشهر الـ 12 الماضية، ارتفع بنسبة 37.1٪. ال مؤشر فوتسي 100في المقابل، ارتفع بنسبة 4.9%. يتم رسم صورة مماثلة عند النظر إلى العائدات على مدى فترة خمس سنوات. ارتفع معدل الرهن العقاري الاسكتلندي بنسبة 58.2% خلال تلك الفترة، في حين عاد مؤشر Footsie بنسبة 10.5%.
ومع ذلك، فإن النظر إلى عوائدها على مدار عقد من الزمن هو ما يسلط الضوء حقًا على إمكاناتها. وفي السنوات العشر الماضية، ارتفعت الثقة بنسبة 337.9%، أي بمعدل يزيد عن 30% سنويًا.
ارتفع مؤشر Footsie خلال تلك الفترة بنسبة 19.5%، أي ما يقل قليلاً عن 2% سنويًا في المتوسط. والأفضل من ذلك هو أنه من خلال قانون الأمن الداخلي، ستكون هذه المكاسب معفاة من الضرائب.
وهذا يعزز هدف الإدارة المتمثل في “تحقيق أقصى قدر من العائدات الإجمالية على المدى الطويل“من خلال امتلاك”شركات النمو العامة والخاصة الأكثر استثنائية في العالم“.
ليست رحلة سلسة
لكن الاستثمار في صندوق استئماني مثل الرهن العقاري الاسكتلندي لا يوفر رحلة سلسة وهناك مخاطر يجب أن أفكر فيها. ويركز على امتلاك أسهم النمو. أداء هذه تميل إلى أن تكون متقلبة.
وذلك لأنه مع هذه الأسهم يتوقع المستثمرون أن تنمو الشركة أرباحها بوتيرة أسرع من بقية السوق. وإذا فشلوا في القيام بذلك، فغالبًا ما تنهار أسعار أسهمهم.
علاوة على ذلك، فإنها تميل إلى الازدهار في بيئات أسعار الفائدة المنخفضة ولكنها تعاني في بيئات أسعار الفائدة المرتفعة، مثل تلك التي نحن فيها حاليًا. وذلك لأن لديهم كميات كبيرة من الديون لتغذية النمو. ومع ارتفاع أسعار الفائدة، يصبح سداد هذا الدين أكثر صعوبة.
صفقة
ولكن مع أخذ ذلك في الاعتبار، أرى الآن وقتًا مناسبًا لشراء بعض الأسهم. ومن المرجح أن يتم تخفيض أسعار الفائدة هذا العام. أعتقد أن الرهن العقاري الاسكتلندي يمكن أن يزدهر على ظهره.
علاوة على ذلك، يتم تداول الصندوق حاليًا بخصم 7.5٪ من صافي قيمة أصوله. وهذا يعني أنه يمكنني شراء الشركات عالية الجودة التي تمتلكها، مثل أمازون و سبوتيفي، بسعر أرخص من سعر السوق.
ومع ذلك، ربع ممتلكاتها هي شركات خاصة. من الصعب تحديد تقييمات هذه الشركات. وإذا تم طرحها للاكتتاب العام، فقد تنخفض تقييماتها بشكل كبير.
أخطط للشراء
ثم مرة أخرى، أجد ذلك مثيرًا أيضًا. تمتلك شركة Scottish Mortgage بعضًا من الشركات الأكثر إثارة للاهتمام في الوقت الحالي، مثل شركة SpaceX التابعة لـ Elon Musk.
وبينما أتوقع فترات كبيرة من التقلبات، فقد أثبت الرهن العقاري الاسكتلندي قيمته على مدى أفق استثماري طويل الأجل. وهذا النوع من الإستراتيجية يناسبني تمامًا. لهذا السبب أخطط لشراء أسهم لشركة ISA الخاصة بي في شهر مايو.
[ad_2]
