2 أسهم أرباح رائعة للدخل السلبي
[ad_1]
مصدر الصورة: صور غيتي
قد يدرك القراء المعتادون أن اهتمامي بالدخل السلبي يصل في بعض الأحيان إلى حد الهوس. (في دفاعي عن نفسي، عمري يتجاوز 55 عامًا، لذا فإن التقاعد يلوح في الأفق في مرحلة ما).
الشكل المفضل لدي من الدخل غير المكتسب لا يأتي، على سبيل المثال، من فوائد الادخار أو كوبونات السندات أو دخل الشراء للتأجير. مثل رجل الأعمال الملياردير جي دي روكفلر، “أحب أن أرى أرباح أسهمي قادمة”.
اثنين من دينامو الأرباح
المشكلة الكبيرة في الأرباح النقدية هي أنها غير مضمونة. ومن ثم، يمكن قطع الدفعات المستقبلية أو إلغاؤها في وقت قصير. كما أن معظم الأسهم المدرجة في لندن لا تدفع أرباحًا للمساهمين، على الرغم من أن معظمهم مؤشر فوتسي 100 الشركات تفعل.
تتضمن محفظتي العائلية حاليًا 18 سهمًا من الأسهم البريطانية التي نمتلكها من أجل الدخل السلبي. على سبيل المثال، إليك “بطلان لتوزيع الأرباح” نهدف إلى الاحتفاظ بهما لسنوات، إن لم يكن لعقود.
1. آي تي في
تأسست عام 1955، آي تي في (LSE: ITV) هي شركة البث الأرضي التجارية الرائدة في المملكة المتحدة. وللأسف، تضررت إيراداتها الأساسية من الإعلانات مع قيام الشركات بتقليص إنفاقها على التلفزيون. ومع ذلك، فإن أذرع الإنتاج (المحتوى) والرقمية والبث المباشر تسير بشكل رائع.
بينما أكتب هذا المقال، تبلغ قيمة أسهم ITV 72.2 بنسًا، وهو ما يقدر ذلك مؤشر فوتسي 250 الأعمال بقيمة 2.9 مليار جنيه استرليني. وهذا يترك هذا السهم منخفضًا بنسبة 8.3٪ على مدار عام واحد وبنسبة 39.5٪ على مدار خمس سنوات. لكن الأرباح السخية توفر دفعة كبيرة لهذه العائدات.
حاليًا، تقدم أسهم ITV عائدًا على الأرباح بنسبة 6.9% سنويًا – وهو ما يزيد كثيرًا عن نسبة 4% المقدمة من Footsie. كمساهمين منذ منتصف عام 2022، أنا وزوجتي نحب الدخل السلبي المتفوق في السوق لـ ITV، والذي وصل إلى 5 بنسات للسهم في عام 2022 ونفس الشيء في عام 2023.
ليس من السهل التنافس على المشاهدين مع خدمات البث العالمية، لكنني أرى أن ITV بمثابة عقد طويل الأجل – على الرغم من ضعف الإيرادات والأرباح والتدفقات النقدية في الفترة 2023-2034.
2. القانونية والعامة
والآن عن شيء مختلف تماما. تأسست عام 1836، المجموعة القانونية والعامة (LSE: LGEN) هي واحدة من أفضل الشركات التي تقدم منتجات التأمين على الحياة والاستثمار في المملكة المتحدة. واليوم، تعتني بأكثر من 1.3 تريليون جنيه إسترليني من الأصول لنحو 10 ملايين عميل.
أثناء عملي في عالم المال لمدة 15 عامًا، أصبحت معجبًا جدًا بشركة Legal & General وإدارتها ونموذج أعمالها. ومع ذلك، في حين ارتفع سعر السهم بنسبة 9.2٪ على مدى عام واحد، فقد انخفض بنسبة 8.9٪ على مدى خمس سنوات (باستثناء أرباح الأسهم).
في الوقت الذي أكتب فيه هذا المقال، يبلغ سعر السهم 246.8 بنسًا، مما يقدر قيمة هذه المجموعة بـ 14.8 مليار جنيه إسترليني. عند هذه المستويات، يقدم هذا السهم دخلاً سلبيًا بنسبة 8.2٪ سنويًا – أي أكثر من ضعف العائد النقدي لمؤشر FTSE 100.
إذا كان بإمكاني امتلاك كل هذه الأعمال، سأكون سعيدًا. لحسن الحظ، أنا وزوجتي امتلكنا هذا السهم منذ يوليو 2022، وجمعنا 19.37 بنسًا من الأرباح في 2022-2023 و20.34 بنسًا للفترة 2023-2024. وتبلغ قيمة هذه العناصر مجتمعة 16.1% من استثمارنا الأولي. لطيف – جيد.
بطبيعة الحال، باعتبارها شركة رائدة في إدارة الأصول، تميل أسهم L&G إلى الأداء السيئ عندما تتراجع الأسواق المالية – كما حدث في أزمة كوفيد – 19 في الفترة 2020-2021. ومع ذلك، ليس لدينا أي نية لبيع حصتنا وخسارة الدخل السلبي القوي!
[ad_2]
