2 من أسهم FTSE 100 التي يمكن أن تحقق دخلاً سلبيًا بقيمة 1,640 جنيهًا إسترلينيًا!
مصدر الصورة: صور غيتي
أعتقد أن الاستثمار في الأسهم الممتازة في المملكة المتحدة هو أفضل طريقة يمكنني من خلالها تحقيق دخل سلبي. ولهذا السبب أنفق تقريبًا كل النقود الفائضة التي أملكها في نهاية كل شهر مؤشر فوتسي 100 مخازن.
ولكن ما هي الأسهم التي تبدو جيدة لدفع دخل يفوق السوق الآن وفي المستقبل؟ إتش إس بي سي القابضة (LSE:HSBA) و ريو تينتو (LSE:RIO) هما من الأشياء التي لفتت انتباهي.
يمكن رؤية عوائد أرباحهم الكبيرة أدناه:
| مخزون | عائد الأرباح الآجلة |
|---|---|
| إتش إس بي سي | 9.5% |
| ريو تينتو | 6.9% |
بناءً على هذه الأرقام، فإن استثمار بقيمة 20.000 جنيهًا إسترلينيًا موزعًا بالتساوي بين هذه الأسهم يمكن أن يمنحني دخلاً ثانيًا قدره 1.640 جنيهًا إسترلينيًا هذا العام. لهذا السبب أعتقد أنها من أهم الأسهم التي يجب مراعاتها اليوم.
القوة المصرفية
وفي ظل التركيز الكبير والمتزايد على آسيا، أصبح بنك HSBC العملاق عرضة للمشاكل الحالية في الاقتصاد الصيني. لقد تحملت رسوم انخفاض القيمة البالغة ثلاثة مليارات دولار من حصتها في بنك صيني في أواخر العام الماضي. ويمكن رؤية المزيد من الضغوط في جميع أنحاء الأعمال في الأشهر المقبلة.
لكن هذا لا ينبغي أن يؤثر على قدرة البنك على الاستمرار في توزيع أرباح هائلة. يجب أن تراعي الميزانية العمومية الغنية بالنقد للشركة – والتي دعمت أعلى توزيعات أرباح منذ عام 2008 في العام الماضي إلى جانب عمليات إعادة شراء الأسهم المتعددة – ذلك.
وبلغت نسبة الملاءة المالية الثانية لرأس مال بنك HSBC 14.8% اعتبارًا من ديسمبر. وقد ارتفع ذلك بمقدار 60 نقطة أساس في أواخر العام الماضي، وتجاوز النطاق المستهدف للشركة والذي يتراوح بين 14% إلى 14.5%.
ويدعم هذا أيضًا خطة البنك لإعادة شراء أسهم أخرى بقيمة ملياري دولار في عام 2024.
ومن المهم الإشارة إلى أن بنك HSBC من المقرر أيضًا أن يدفع أرباحًا خاصة بقيمة 21 سنتًا أمريكيًا للسهم الواحد هذا العام. ويأتي ذلك بعد بيع عملياتها في كندا بحوالي 10 مليارات دولار الشهر الماضي.
ومع توقع المحللين أيضًا توزيع أرباح عادية بنسبة 57 سنتًا في عام 2024، فإن هذا يدفع العائد على أسهم HSBC إلى مستوى هائل يبلغ 9.5٪.
أعتقد أن بنك HSBC سيكون بمثابة حصة دخل سلبية كبيرة لسنوات قادمة، مدعومًا بالنمو طويل المدى في الطلب المصرفي الآسيوي.
نجم التعدين
مثل بنك HSBC، تتمتع شركة Rio Tinto بقوة مالية كبيرة يمكنها استخدامها لمواصلة تمويل أرباح كبيرة. وحتى تأثير ضعف الطلب على السلع الأساسية على الأرباح هذا العام ليس من المتوقع أن يؤدي إلى خروج عملاق التعدين عن مساره.
حسنًا، من المتوقع أن تنخفض أرباح الأسهم للعام الثالث على التوالي في عام 2024. لكن العائد لا يزال أعلى من 6٪. ويرجع ذلك إلى التدفقات النقدية القوية للشركة والديون المنخفضة نسبيًا (بلغت نسبة صافي ديون ريو إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك أقل من 0.2 مرة اعتبارًا من ديسمبر).
على المدى الطويل، أتوقع أن تحقق أعمال مؤشر FTSE أرباحًا كبيرة (ومكاسب صحية في أسعار الأسهم) مع استمرار الدورة الفائقة للسلع الأساسية الجديدة.
إن نمو الاقتصاد الأخضر، وزيادة التحضر والإنفاق على البنية التحتية، وازدهار مبيعات الأجهزة الإلكترونية الاستهلاكية، كلها أمور من شأنها أن تدفع الطلب على المعادن الصناعية إلى الارتفاع. ومع نقص الإمدادات في بعض الأسواق، فإن الأسعار التي تطلبها ريو تينتو لمنتجها يمكن أن تنفجر.
تتمتع هذه الشركة المدرجة على مؤشر FTSE 100 بالحجم الكافي لتحقيق أقصى استفادة من هذه الفرصة أيضًا، بالإضافة إلى سلسلة من مشاريع الاستكشاف المثيرة. التعدين عمل لا يمكن التنبؤ به، ولكن شركة Rio Tinto أثبتت أن لديها ما يلزم لتحقيق النجاح.
