50 جنيهًا إسترلينيًا إضافية كل ليلة أثناء النوم؟ فمن الممكن مع أسهم الأرباح!
[ad_1]
مصدر الصورة: صورة جيتي
أحلم بقوة الأسهم الموزعة، التي تستعبدني بينما أنام بسلام. إذا كان بإمكاني كسب 18.250 جنيهًا إسترلينيًا من الأرباح سنويًا، فهذا يعني 50 جنيهًا إسترلينيًا في الليلة!
وهذا ليس بالأمر السهل ولكنه ممكن. وإذا كان أحمق مثلي يستطيع أن يحلم بذلك، فإن أي شخص يستطيع ذلك. للقيام بذلك، سأحتاج إلى تسخير سحر العوائد المركبة، جنبًا إلى جنب مع استثمار أولي كبير ومساهمات شهرية في محفظة من الأسهم الرابحة.
كيف؟
يمكن للمستثمر العادي في المملكة المتحدة أن يتوقع عوائد بنسبة 7.5٪ مع متوسط عائد أرباح يبلغ 5.5٪. إذا استثمرت مبلغًا أوليًا قدره 10.000 جنيه إسترليني في هذه المحفظة وأضفت 300 جنيه إسترليني شهريًا، فقد يصل المبلغ إلى حوالي 400.000 جنيه إسترليني في 20 عامًا، مع دفع أرباح سنوية تزيد عن 18.000 جنيه إسترليني سنويًا – ما يقرب من 50 جنيهًا إسترلينيًا يوميًا.
بالطبع، هذا ليس مضمونًا وقد أخسر المال وأربحه أيضًا. هناك أيضًا بعض الخطوات التي يجب علي اتخاذها لتحقيق هدفي.
الموت والضرائب؟
أولاً، أحتاج إلى إيجاد الطريقة الأكثر فعالية من حيث التكلفة للاستثمار في الأسهم. وقد صرح بنيامين فرانكلين ذات مرة بذلك “لا شيء مؤكد إلا الموت والضرائب”. حسنًا، أنا أعارض هذا الادعاء.
بالنسبة لمواطني المملكة المتحدة، يسمح قانون ISA للأسهم والأسهم بما يصل إلى 20 ألف جنيه إسترليني سنويًا من الاستثمارات في جميع أنواع الأصول وتكون أرباح رأس المال معفاة من الضرائب. لذلك سأبدأ بفتح واحدة.
يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
لا تبكي، تنوع!
إذن كل ما علي فعله الآن هو رمي كل أموالي في أسهم الأرباح الأعلى ربحًا، أليس كذلك؟
خطأ. كل أموالي في سلة واحدة هي وصفة لكارثة. إذا فشل، ينتهي الحلم. سأحتاج إلى توزيع استثماراتي على مجموعة من الأسهم في صناعات مختلفة حتى لا يصيبني أي فشل.
لا يوجد مساحة لتسمية كل سهم جيد هنا اثنان.
مخزون البناء الدفاعي
قبعة صغيرة واحدة هدف المخزون الذي كان يعمل بشكل جيد في الآونة الأخيرة هو بيلينجتون (LSE:BILN)، شركة متخصصة في الفولاذ الهيكلي والبناء ومقرها في بارنسلي. ارتفعت الإيرادات بنسبة 53٪ في العام الماضي وضاعفت ربحية السهم (EPS) وأرباح الأسهم. إنه يدفع عائدًا جيدًا بنسبة 5.6٪ بعد تحسينات الكفاءة التي عززت الهوامش.
لكن الأوقات الجيدة لن تدوم بالضرورة. ومن المتوقع أن ينخفض سوق الصلب في المملكة المتحدة بنسبة 5% هذا العام، مما يقلل من إيرادات بيلنجتون وتوقعات الأرباح قبل الضرائب. ومع ذلك، من المتوقع أن يصل العائد المستقبلي على حقوق المساهمين إلى 12.7% في غضون ثلاث سنوات ــ وهو ما يتجاوز متوسط الصناعة الذي يبلغ 11%. على المدى الطويل، أعتقد أن آفاقه جيدة، وسوف تساعد الأرباح على تغطية أي انخفاضات قصيرة المدى.
أسهم ذات عائد مرتفع أكثر خطورة
كبديل، سأختار عدد قليل من الشركات الكبيرة مؤشر فوتسي 100 الأسهم مثل القانونية والعامة (بورصة لندن: إلجين). إنه دافع أرباح أكثر قوة وثباتًا، فهو يتميز بعائد يبلغ 8.2٪ وسجل حافل في زيادته. ارتفعت المدفوعات السنوية من 9.3 بنسًا في عام 2014 إلى 20.3 بنسًا اليوم. ومع ذلك، في الآونة الأخيرة، انخفض ربحية السهم إلى 7.4 نقطة فقط، مما أدى إلى تغطية محدودة للأرباح. ومع نسبة توزيع تبلغ 277%، ستحتاج الأرباح إلى التحسن إذا كانت شركة Legal & General تأمل في الاستمرار في دفع أرباحها المرتفعة.
ويتوقع إجماع العديد من المحللين زيادة الأرباح إلى 1.7 مليار جنيه إسترليني بحلول عام 2026، مقارنة بـ 435 مليون جنيه إسترليني في وقت سابق من هذا العام. تاريخيًا، تمكنت الشركة من تغطية مدفوعات أرباحها، لذلك أنا واثق تمامًا من أن هذا سيستمر.
إن الجمع بين بعض الأسهم ذات القيمة المحفوفة بالمخاطر وبعض أسهم النمو الموثوقة من شأنه أن يساعد في إبقائي في حالة توازن أثناء التنقل في المد والجزر الاقتصادية.
[ad_2]
