850 سهمًا في شركة توزيع الأرباح العملاقة هذه يمكن أن تحقق لي 1.1 ألف جنيه إسترليني من الدخل السلبي

إن التفكير فيما يمكن أن تفعله لي سنة إضافية تبلغ 1.1 ألف جنيه إسترليني يؤدي إلى الكثير من النتائج. أعلم أن الأمر يختلف من شخص لآخر، ولكن بغض النظر عما سننفقه عليه، فإن توفر الأموال النقدية سيكون أمرًا رائعًا. ولتحقيق هذه الغاية، إليك أسهم الأرباح التي لديها القدرة على تزويدي بالدخل السلبي لجعل حلم اليقظة هذا حقيقة.

مخالفة هدوء الممتلكات

أنا أتكلم عن مورجان سيندال (بورصة لندن:MGNS). وتشارك المجموعة في أجزاء مختلفة من قطاع العقارات، بدءا من البناء والبنية التحتية وحتى خدمات العقارات بعد الانتهاء.

خلال العام الماضي، ارتفع السهم بنسبة مذهلة بلغت 29٪. على النقيض من بعض شركات بناء المنازل الأخرى، كان أداء مورجان سيندال أفضل خلال العامين الماضيين على الرغم من المشاعر السلبية حول القطاع.

ومن وجهة نظري، يعود ذلك إلى اتساع نطاق العمليات التي يقوم بها التنظيم. لا يعتمد الأمر فقط على أسعار العقارات لكسب المال، أو قدرة المستخدمين النهائيين على الحصول على قروض عقارية.

على سبيل المثال، بدلاً من التعامل مع المستهلكين، فإنها تتعامل مباشرة مع الشركات عبر مشاريع التجديد الحضري. كما أنها تتلقى أموالاً من الحكومة فيما يتعلق بمبادرات البنية التحتية. ونتيجة لذلك، لم تكن أسعار الفائدة المرتفعة والتأثير الناتج على المشترين بمثابة كارثة كاملة للشركة.

النظر في النتائج الأخيرة

وعلى الرغم من الركود الأوسع في سوق العقارات، أظهرت نتائج عام 2023 أن الإيرادات نمت بنسبة 14% على أساس سنوي. كما أنها تتضمن تفاصيل دفتر طلبات مضمون بقيمة 8.9 مليار جنيه استرليني للمستقبل، موزعة على مشاريع مختلفة. وهذا يمنحني الثقة في أن العمل يمكن البناء عليه في العام المقبل.

أحد المخاطر هو هامش الربح التشغيلي الضئيل. عند نسبة 3.4%، لا يشكل ذلك حاجزًا كبيرًا في حالة ارتفاع التكاليف هذا العام. مثل هذا الهامش الصغير يترك المجال مفتوحًا للتحول بسرعة من الربح التشغيلي إلى الخسارة.

توليد الدخل

تركيزي هنا هو مدفوعات الأرباح. تتمتع الشركة حاليًا بعائد أرباح بنسبة 5٪. وقد أضاف إجمالي المدفوعات خلال العام الماضي ما يصل إلى 114 بنسًا، أي بزيادة عن 101 بنسًا السابقة.

يجب أن أشتري 100 سهم لأحصل على دخل سنوي قدره 114 جنيهًا إسترلينيًا في العام التالي. باستخدام سعر السهم الحالي، سيكلفني هذا 2240 جنيهًا إسترلينيًا.

لنفترض أن توزيعات الأرباح لكل سهم تظل كما هي، كما هو الحال مع سعر السهم. ما يمكنني فعله هو استثمار 224 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا لشراء 10 أسهم. إذا واصلت ذلك لمدة سبع سنوات، فسيكون لدي مبلغ من شأنه أن يدفع لي 1139 جنيهًا إسترلينيًا في العام التالي.

في تلك المرحلة، كنت أملك 850 سهمًا من الشركة. وقد يجد البعض أن استثمار هذا المبلغ كل شهر في سهم واحد أمر مبالغ فيه. يعتمد هذا على المبلغ الإجمالي الذي يستطيع المستثمر تحمله جانباً. ومع ذلك، فأنا أفهم أن تراكم الاستثمار هنا قد يستغرق وقتًا أطول إذا أراد شخص ما فقط استثمار 100 جنيه إسترليني شهريًا، على سبيل المثال.

في النهاية، أعتقد أن حصة الأرباح هي خيار جيد يمكنني استخدامه للمساعدة في تعزيز محفظتي الاستثمارية في المستقبل. وعلى هذا الأساس، أفكر في إضافته إلى مجموعتي قريبًا.