كيف سأحاول تحويل ISA الفارغة إلى 300 ألف جنيه إسترليني عن طريق شراء أسهم رخيصة، بدءًا من الآن

ال مؤشر فوتسي 100 ربما يتم تداوله عند أعلى مستوياته على الإطلاق، لكن لا يزال بإمكاني رؤية الكثير من الأسهم الرخيصة على المؤشر. وهذا هو النوع المفضل لدي.

ليس (فقط) لأنني شخص رخيص. شراء بورصة لندن– الأسهم المدرجة بتقييمات منخفضة تزيل مخاطر الدفع مقابل أسهم رغوية ومبالغ فيها، بينما تعزز فرصي في الحصول على صفقة.

البحث عن الصفقات

من المحتمل أن أحصل على عائد أعلى عندما ينخفض ​​سعر سهم الشركة بدلاً من أن يرتفع. هذه عملية حسابية بسيطة، نظرًا لأنه يتم حساب العائدات عن طريق قسمة أرباح السهم الواحد على سعر السهم.

لم أستثمر فلسًا واحدًا من حد ISA للأسهم والأسهم لهذا العام. وهذا شيء لن أتمكن من قوله لفترة أطول. لقد قمت مؤخرًا بتسمية أهم هدفين من أهداف ISA على هذه الصفحات.

الأول هو عملاق التعدين ريو تينتو، والذي يتم تداوله حاليًا عند 9.64 أضعاف أرباح التدريب ويحقق عوائد 6.16٪. والثاني هو البنك الذي يركز على آسيا إتش إس بي سي القابضة، والتي تدر 6.89٪ وتقدر قيمتها بـ 7.64 مرة فقط من الأرباح. كلاهما يبدو ذو قيمة جيدة ولكني أتقبل أن هناك مخاطر في البيع بسعر رخيص أيضًا.

الخطر الكبير هو الشراء في فخ القيمة، حيث يظل سعر السهم في حالة ركود حتى تستسلم الأرباح في النهاية للواقع. أنا أنظر إليك، مجموعة فودافون.

إن التحول عن شركة تكافح ليس بالأمر السهل. حتى لو بدأ مجلس الإدارة لعبته، فإن الأحداث الخارجة عن سيطرته يمكن أن تعيث فسادًا. على سبيل المثال، تبدو شركة ريو تينتو عاجزة في مواجهة انخفاض أسعار السلع الأساسية، في حين قد ينتهي الأمر ببنك HSBC إلى التورط في شطيرة القوى العظمى بين الولايات المتحدة والصين.

ومع ذلك فقد حققت نجاحًا كبيرًا في شراء أسهم رخيصة مؤخرًا. في 30 نوفمبر، اشتريت مؤشر فوتسي 250-مستشار تقاعد متخصص مدرج مجرد مجموعة (لس: فقط). تلقت الشركة ضربة من إصلاحات حرية المعاشات التقاعدية لعام 2015، والتي حررت المتقاعدين من الالتزام بشراء معاش سنوي عند التقاعد.

لقد كان للتو مزودًا رئيسيًا للمعاشات السنوية وانهارت المبيعات بين عشية وضحاها. ببطء، قامت ببناء أعمالها الخاصة بمدخرات المعاشات التقاعدية، وبيع الرهون العقارية مدى الحياة، وتقديم صفقات الأقساط السنوية للشركات.

أنا أحب الأسهم القيمة

لقد قفز سعر سهم Just Group بنسبة 25.5% منذ أن اشتريته واليوم (15 مايو) حصلت على أول أرباح لي أيضًا. وعلى مدار عام واحد، ارتفع بنسبة 13.81%.

مع تقدم عمر السكان وزيادة عدد الأشخاص الذين يقومون بتوفير مخصصات التقاعد الخاصة بهم، فإن توقعات المبيعات مشرقة. كما هو الحال دائما، هناك مخاطر. انتعشت مبيعات المعاشات السنوية إلى أعلى مستوى لها منذ 10 سنوات بفضل ارتفاع أسعار الفائدة، ولكنها قد تنخفض بمجرد خفض أسعار الفائدة. لقد كانت الأمور المالية في غير صالح اليونرز. العائد منخفض نسبيا عند 2.2٪.

ومع ذلك، تمتلك المجموعة صافي أصول ملموسة للسهم الواحد يبلغ 224 بنسًا، أي أكثر من ضعف سعر السهم اليوم البالغ 103.8 بنسًا. ومع ارتفاع الأرباح، لدي أسباب للتفاؤل.

حتى لو استثمرت 5000 جنيه إسترليني فقط من حد ISA البالغ 20000 جنيه إسترليني كل عام، أعتقد أنه يمكنني بناء محفظة بقيمة 300000 جنيه إسترليني عبر أسهم رخيصة مثل هذه.

يبلغ متوسط ​​إجمالي العائد على المدى الطويل على مؤشر FTSE 100 6.9%. وبهذا المعدل، فإن مبلغ الـ 5 آلاف جنيه إسترليني سنويًا سينمو إلى 333.252 جنيهًا إسترلينيًا بعد 25 عامًا. إذا قمت بزيادة مساهمتي بنسبة 5% سنويًا، فسوف أصل إلى هناك خلال 20 عامًا بمبلغ 325.383 جنيهًا إسترلينيًا.

عوائد الاستثمار ليست مضمونة، ولكن هذا هدف عظيم. إذا تمكنت (وهذا احتمال كبير) من التغلب على متوسط ​​العائد على مؤشر FTSE 100، فسوف ينتهي بي الأمر بالحصول على المزيد.