عائد 10.9%! أعلى حصة أرباح يجب مراعاتها للحصول على دخل سلبي قدره 2180 جنيهًا إسترلينيًا

أنا أبحث عن أفضل الأسهم الموزعة للشراء لتحقيق دخل سلبي رابح. ومن خلال استهداف أرباح كبيرة اليوم، يمكن أن أحصل على فرصة أفضل لتوليد ثروة تغير حياتي عندما أتقاعد في نهاية المطاف.

أقوم بإعادة استثمار أي أرباح أحصل عليها لشراء المزيد من أسهم المملكة المتحدة، مما يمنحني بدوره المزيد من الأرباح لمزيد من إعادة الاستثمار. مع مرور الوقت، يمكن لمفهوم بناء النقد القوي هذا – المعروف باسم المضاعفة – أن يسمح لأولئك الذين لديهم مبلغ متواضع بالاستثمار كل شهر لبناء بيضة كبيرة للتقاعد.

وكلما زادت الأموال التي أملكها للقيام بذلك اليوم، كلما تمكنت من تحقيق أهدافي الاستثمارية بشكل أسرع. وهنا يأتي دور حكمة شراء الأسهم ذات عوائد الأرباح الكبيرة.

قائمة مراجعة الأرباح

بالطبع، هناك ما هو أكثر من الاستثمار المعقول في توزيعات الأرباح والذي يركز فقط على عوائد الأرباح على المدى القريب. باعتباري شخصًا يستثمر على المدى الطويل، فإنني أبحث عن شركات لديها فرصة جيدة لتوفير أرباح جيدة اليوم وتنميتها بمرور الوقت.

لذلك أبحث أيضًا عن الشركات التي تتمتع بعدة – أو جميعها – من الصفات التالية:

• سجلات طويلة لنمو الأرباح
• أرباح متسقة
• مناصب قيادية في الأسواق المتنامية
• مصادر دخل متنوعة
• الخنادق الاقتصادية (المعروفة أيضًا بالمزايا التنافسية)
• ميزانيات عمومية قوية (مع تدفقات نقدية قوية و/أو ديون منخفضة)
• تغطية الأرباح مرتين على الأقل

عائد أرباح 10.9%

مع أخذ كل هذا في الاعتبار، على ما أعتقد مجموعة فينيكس القابضة (LSE:PHNX) تستحق الأسهم دراسة جادة اليوم.

أرباح الأسهم ليست مضمونة أبدا. ولكن استنادًا إلى عائد الأرباح الآجلة للشركة بنسبة 10.9%، فإن استثمار بقيمة 20 ألف جنيه إسترليني في الوقت الحالي يمكن أن يجعلني دخلًا سلبيًا بقيمة 2180 جنيهًا إسترلينيًا هذا العام وحده. يمكنني بعد ذلك إعادة استثمار هذا المبلغ لمساعدتي في تحقيق تلك المكاسب المركبة المهمة التي وصفتها.

والخبر السار هو أن محللي الحي المالي يتوقعون أن تستمر فينيكس في رفع مدفوعات المساهمين حتى عام 2026 أيضًا، مما يدفع العائد بشكل مريح فوق 11٪.

نمو الدفع

باعتبارها أحد أسهم الخدمات المالية، فإن مجموعة Phoenix Group معرضة للخطر للغاية عندما تسوء الظروف الاقتصادية ويكون لدى الناس أموال أقل لإنفاقها. فهو يفتقر إلى استقرار أرباح الشركات مثل المرافق والدفاع والرعاية الصحية، على سبيل المثال.

من المؤكد أن الأرباح كانت متقلبة في فينيكس في السنوات الأخيرة. بعد هذا مؤشر فوتسي 100 لا يزال السهم يتمتع بسجل استثنائي لنمو الأرباح، كما هو موضح في الرسم البياني أدناه. على عكس العديد من الأسهم في المملكة المتحدة، واصلت شركة فينيكس رفع مدفوعات المساهمين خلال الوباء.

وقد تم دعم ذلك من خلال الميزانية العمومية القوية للشركة، في حين ساعدت المراكز الرائدة في السوق في أسواق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية الناضجة أيضًا على دعم المدفوعات، على الرغم من الظروف الصعبة.

تعتبر شركة Phoenix ماكينة صرف آلي، وفي عام 2023، حققت مبلغًا ضخمًا قدره 2 مليار جنيه إسترليني، متجاوزة هدفها البالغ 1.8 مليار جنيه إسترليني بهامش جيد.

ومع نسبة رأس مال الملاءة II تبلغ 176% – عند الحد الأعلى للهدف الذي يتراوح بين 140-180% – تبدو الشركة في حالة جيدة لمواصلة دفع أرباح كبيرة ومتنامية خلال الفترة المتوقعة.

كما قلت، أنا أبحث أيضًا عن الشركات التي يمكنها زيادة العوائد على المدى الطويل. أنا واثق من أن فينيكس ستكون قادرة على القيام بذلك حيث أن تزايد عدد كبار السن في بريطانيا يزيد من صناعة التأمين على الحياة ومنتجات التقاعد.