الرئيس التنفيذي لبنك جيه بي مورجان “متشائم بحذر” حيث تحد المخاطر من ارتفاع دخل الفائدة بواسطة رويترز
[ad_1]
بقلم نوبور أناند ولانانه نجوين
نيويورك (رويترز) – قال مسؤولون تنفيذيون في يوم المستثمر بالبنك يوم الاثنين إن بنك جيه بي مورجان تشيس توقع أنه سيكسب المزيد من الدخل من ارتفاع أسعار الفائدة الأمريكية على الرغم من حالة عدم اليقين التي تخيم على الاقتصاد.
ورفع أكبر بنك أمريكي توقعاته لصافي دخل الفائدة، أو الفرق بين ما يجنيه من القروض وما يدفعه على الودائع، إلى 91 مليار دولار، باستثناء قسم الأسواق. وهذا أعلى من التوقعات السابقة البالغة 89 مليار دولار في أبريل.
وانخفضت أسهم البنك بنسبة 4.0٪ في تعاملات بعد الظهر، لتواصل خسائر الجلسة الصباحية.
وقد خيبت توقعات جيه بي مورجان السابقة لشركة NII المحللين الذين توقعوا أن تجني فوائد أكبر من ارتفاع تكاليف الاقتراض.
وقال جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي للشركة: “أنا متشائم بحذر”، مشيراً إلى التوترات الجيوسياسية والمخاطر الأخرى مثل كون التضخم أكثر صعوبة مما توقعه الناس.
وتحدث ديمون، البالغ من العمر 68 عامًا، والذي أدار بنك جيه بي مورجان لأكثر من 18 عامًا، متفوقًا على العديد من الرؤساء التنفيذيين الآخرين في الصناعة المصرفية، عن الجدول الزمني للخلافة.
وقال ديمون للمستثمرين: “الجدول الزمني لم يعد خمس سنوات بعد الآن”، مستشهدا بقائمة من كبار القادة المعروفين بالفعل للمستثمرين.
قام مجلس إدارة بنك جيه بي مورجان مؤخراً باختيار جينيفر بيبزاك وتروي روهربو، المديرين التنفيذيين المشاركين لبنكه التجاري والاستثماري، كمرشحين لهذا المنصب الرفيع. ماريان ليك، الرئيس التنفيذي للخدمات المصرفية الاستهلاكية والمجتمعية، وماري إردوس، الرئيس التنفيذي لإدارة الأصول والثروات، يتنافسان أيضًا.
وفي السنوات السابقة، أجاب ديمون على أسئلة حول خططه بالقول إنه سيبقى لمدة خمس سنوات أخرى.
وقد واصل العديد من المديرين التنفيذيين، الذين خدموا في عهد ديمون، إدارة مؤسسات مالية كبرى أخرى، مما جعل خطط خلافته موضوعًا للتكهنات منذ فترة طويلة.
صاخبة صافي دخل الفائدة
وقال جيريمي بارنوم، المدير المالي، للمستثمرين إن مسار NII ربما يكون “صاخبًا” في الأرباع القادمة، مع زيادات وانخفاضات.
قال دانييل بينتو، رئيس البنك، إن الاقتصاد الأمريكي يتجه نحو هبوط سلس يتجنب حدوث تراجع كبير، لكن البنك مستعد لمواجهة المخاطر التي قد تعرقل هذا التوقع.
وأضاف “من الواضح أن هناك شكوكا”.
حصل بنك جيه بي مورجان على قروض بمليارات الدولارات بعد أن اشترى بنك فيرست ريبابليك المنهار في مايو الماضي. وقد غذت عملية الشراء دخل الفوائد وساعدت في دفع الأرباح إلى مستوى قياسي.
كتب إبراهيم بوناوالا، المحلل المصرفي في بنك أوف أمريكا، أن توجيهات معهد التأمين الوطني “تؤكد من جديد وضع بنك جيه بي مورجان باعتباره مستفيدًا مستمرًا من ارتفاع (أسعار الفائدة) لفترة أطول وسيتم النظر إليها بشكل إيجابي بالنسبة للسهم”، على الرغم من توقع بعض المستثمرين ذلك. في مذكرة.
ويتوقع بنك جيه بي مورجان أيضًا أن تكون إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية في منتصف العشرينات للربع الثاني مع تحسن ظروف السوق وبقاء توقعات الصفقات جيدة.
وقال البنك إن قطاع الأسواق سيظهر زيادة بنسبة متوسطة في هذا الربع.
ويمتلك بنك جيه بي مورجان حصة سوقية حالية تبلغ 11.3% من ودائع التجزئة الأمريكية، وهي بالفعل الأكبر بين المقرضين في البلاد. ومع ذلك، فهي تريد تغطية المزيد من العملاء.
وقالت جينيفر روبرتس، الرئيس التنفيذي للخدمات المصرفية الاستهلاكية في تشيس: “إننا نهدف إلى تغطية 75% من سكان الولايات المتحدة خلال فترة قيادة يمكن الوصول إليها والتأكد من أننا نخدم المزيد من الأمريكيين في المدن الصغيرة، قلب أمريكا”.
“نحن نضع هدفًا جديدًا لتغطية أكثر من 50٪ من السكان في كل ولاية من الولايات الـ 48.”
وفي الأسواق الدولية، لا تزال الصين محط الأنظار.
وقال إردوس، الرئيس التنفيذي لإدارة الأصول والثروات: “إذا كنت تريد أن تصبح مستثمرًا عالميًا اليوم، فيجب عليك إجراء أبحاث ميدانية في الصين”.
وقال إردوس: “من المهم أن تفهم القوى والديناميكيات التي تحدث في الصين”، مضيفًا أن ديمون وغيره من المسؤولين التنفيذيين الرئيسيين سيكونون في الصين في وقت لاحق من هذا الأسبوع لحضور مؤتمر سنوي يستضيفه البنك.
وقال بارنوم إنه من المتوقع أن يرتفع الإنفاق على التكنولوجيا إلى 17 مليار دولار هذا العام من 15.5 مليار دولار في عام 2023.
وتركز بعض هذه الميزانية على الذكاء الاصطناعي، الذي قال ديمون سابقًا إنه يمكن أن يكون تحويليًا مثل المحرك البخاري أو الكهرباء أو الإنترنت.
وقال ديمون يوم الاثنين “سيغير هذا كل وظيفة.”
وقال بينتو إن حالات استخدام الذكاء الاصطناعي تمثل قيمة تتراوح بين مليار دولار إلى 1.5 مليار دولار.
وعلى نطاق أوسع، من المتوقع أن يرتفع إجمالي نفقات البنك إلى حوالي 92 مليار دولار في عام 2024 من 85.7 مليار دولار في العام الماضي، وفقًا لعرض تقديمي.
وبشكل منفصل، يخطط البنك لزيادة عمليات إعادة شراء الأسهم لإعادة رأس المال الزائد إلى المساهمين، لكنه سيظل حذرًا، حسبما قال بارنوم.
وقال ديمون إن الشركة لن تعيد شراء الكثير من الأسهم بهذه الأسعار.
ارتفع السهم بنسبة 16٪ تقريبًا في عام 2024، متجاوزًا مؤشر ستاندرد آند بورز لأسهم البنوك وكذلك أسواق الأسهم الأوسع. وأغلق عند مستوى قياسي يوم الجمعة.
[ad_2]
