توفير 20 ألف جنيه إسترليني؟ إليك مقدار الدخل السلبي الذي سأكسبه من هذه الأسهم السبعة

الاستثمار في الأسهم الموزعة هو طريقتي المفضلة لتوليد الدخل السلبي. إذا كان لدي مدخرات بقيمة 20 ألف جنيه إسترليني، فسأقوم بتعظيم مخصصات ISA للأسهم والأسهم هذا العام من خلال الاستثمار في محفظة أرباح منتقاة بعناية.

وذلك لأن المزايا الضريبية لتطبيقات التدقيق الداخلي يمكن أن تكون كبيرة. نظرًا لتخفيض بدل الأرباح المعفاة من الضرائب إلى 500 جنيه إسترليني فقط، لم يكن الأمر أكثر أهمية بالنسبة للمستثمرين لإيجاد طرق لإبقاء ضرائبهم في مأزق.

بالنسبة لأولئك المحظوظين بما يكفي ليكونوا قادرين على ملء ISA هذا العام، إليك سبعة أسهم أرباح تستحق النظر فيها.

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.

استثمار الأرباح

على الرغم من أن المكافآت المحتملة كبيرة، إلا أن استثمار الدخل السلبي ينطوي على مخاطر. وفي الواقع، فإن جميع استثمارات سوق الأوراق المالية تخضع للتقلبات وتقلبات أسعار الأسهم.

علاوة على ذلك، يمكن للشركات خفض أو إلغاء توزيعات الأرباح بسبب التحديات المالية أو التحولات الاستراتيجية. هذا الخطر حاد بشكل خاص مع ما يسمى “مصائد العائد” حيث يكون عائد توزيعات الأرباح الجذابة ظاهريًا للشركة أعلى مما تستطيع تحمله على المدى الطويل.

ومع ذلك، آمل أن تثبت الأسهم المذكورة في هذه المقالة أنها توفر دخلاً سلبيًا صحيًا خلال السنوات القادمة، حتى لو لم تكن هناك ضمانات قوية.

مؤشر FTSE 100 للوزن الثقيل

للبدء، دعونا نلقي نظرة فاحصة على مؤشر فوتسي 100 أسهم توزيعات الأرباح التي أملكها مع سجل حافل في تقديم دفعات كبيرة – لاقسلا (بورصة لندن: الخفافيش).

عملاق السجائر وراء ضربة حظ و مركز بال هي واحدة من أفضل الأسهم الموزعة للمؤشر، حيث تقدم عائدًا هائلاً بنسبة 9.4٪.

في الوقت الحالي، أعتقد أن السهم يقدم قيمة ممتازة حيث تبلغ نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) 6.7 فقط. ليس هذا فحسب، بل إنها تفتخر أيضًا بتاريخ قوي من نمو الأرباح يمتد إلى أكثر من 20 عامًا.

تستفيد شركة بريتيش أمريكان توباكو من التدفقات النقدية المتوقعة وهوامش الربح العالية والولاء القوي للعلامة التجارية. كل هذه الصفات تدعم سياسة توزيع الأرباح السخية.

ومع ذلك، فإن الأعمال ليست محصنة ضد التحديات. يعد تقلص قاعدة المستهلكين لمنتجات التبغ والبيئة التنظيمية الصارمة بشكل متزايد من الصعوبات الشائعة لجميع الشركات في هذه الصناعة.

علاوة على ذلك، فإن كومة الديون الصافية البالغة 34.6 مليار جنيه استرليني في الميزانية العمومية لشركة بريتيش أمريكان توباكو تبدو مرتفعة مقارنة بقيمة سوقية تبلغ 55.5 مليار جنيه استرليني. ومن المشجع أن المجموعة تتخذ خطوات لمعالجة هذه المشكلة، وهو ما يتجلى في تخفيض صافي الديون بنسبة 12٪ في العام الماضي.

تنويع

إذا نظرنا إلى ما هو أبعد من شركة بريتيش أمريكان توباكو، فإن الطريقة الجيدة للتخفيف من مخاطر استثمار الأرباح هي تنويع المحفظة عبر الشركات والقطاعات المختلفة.

تشمل أسهم FTSE 100 الأخرى التي تستحق الاهتمام مدير الأصول القانونية والعامة، عملاق البنوك لويدز، ومخزون الأدوية جلاكسو سميث كلاين. أنها توفر عوائد أرباح بنسبة 8.7٪ و 4.6٪ و 3.8٪ على التوالي.

سأقوم أيضًا بتوسيع بحثي إلى الحد الأوسط مؤشر فوتسي 250 المؤشر، الذي يحتوي على الكثير من أرباح الأسهم.

على سبيل المثال، شركة تعدين الذهب التي تركز على مصر سنتامين قد يضيف بعض التنويع المفيد لمواجهة التقلبات الدورية. كما يمكن مجموعة أشمور، مدير استثمار مخصص للأسواق الناشئة.

أخيرًا، سأفكر أيضًا في إضافة صندوق استثمار عقاري إلى هذا المزيج لمزيد من التنوع. دخل السوبر ماركت REIT يوفر التعرض لممتلكات البيع بالتجزئة ويحقق عائدًا رائعًا بنسبة 8.2٪.

بشكل جماعي، ستوفر هذه الأسهم الموزعة عائدًا متوسطًا قدره 6.6٪. إذا قمت بتقسيم مجموعتي البالغة 20 ألف جنيه إسترليني بالتساوي بين السبعة، فيمكنني أن أتوقع ربح حوالي 1320 جنيهًا إسترلينيًا من الدخل السلبي كل عام.

الآن هذا ما أسميه حافزًا لملء ISA الخاص بي!