سأنفق 5 آلاف جنيه إسترليني على أسهم FTSE 100 هذه لاستهداف دخل ثانٍ قدره 12,708 جنيهًا إسترلينيًا
مصدر الصورة: صور غيتي
مؤشر فوتسي 100 يمكن أن تكون الأسهم مصدرًا ممتازًا للدخل الإضافي. ذلك لأن الكثيرين يدفعون عائدًا على الأرباح. يمكن أن تصل هذه الدفعات المنتظمة إلى مبلغ مرتب بمرور الوقت.
في الوقت الحالي، يبلغ متوسط عائد مؤشر FTSE 100 3.7%. ومع ارتفاع أسعار الفائدة كثيرا عما كانت عليه خلال العقد الماضي، فإن هذا قد لا يبدو جذابا.
لكن تذكر أن أرباح الأسهم ليست هي الطريقة الوحيدة لإرجاع قيمة الشركة إلى المساهمين.
عادة، يمكن للشركات المدرجة أن تفعل عدة أشياء بأرباحها. وكما ذكرنا، يمكنها توزيع أرباح نقدية على المستثمرين. وبدلاً من ذلك، تقوم بإعادة استثمار الأرباح لتنمية الأعمال التجارية. أو يمكنها إعادة شراء بعض الأسهم لتقليل العرض المتداول.
قد يركز العديد من مستثمري الدخل الجدد على توزيعات الأرباح. لكن الإجراءين الأخيرين لهما نفس القدر من الأهمية، في رأيي. خاصة عندما لا يكون من المتوقع الحصول على دخل ثانٍ على الفور.
عين على المستقبل
وهذا يقودني إلى نقطتي التالية. للحصول على دخل ثانٍ قدره 12.708 جنيهات إسترلينية، حسبت أنني سأحتاج إلى محفظة أسهم تبلغ قيمتها حوالي 160.000 جنيه إسترليني. بافتراض عائد سنوي قدره 10%، إذا قمت بتوفير 5000 جنيه إسترليني سنويًا، فقد يستغرق تحقيق ذلك حوالي 15 عامًا.
باعتباري مستثمرًا طويل الأجل يتجنب المخاطر الكبيرة غير الضرورية، فهذه ليست مشكلة بالنسبة لي.
ومع ذلك، يمكنني تسريع الجدول الزمني من خلال استثمار المزيد من الأموال كل عام، أو استهداف عائد أكبر من المتوسط في سوق الأسهم.
ما هي أسهم مؤشر FTSE 100؟
بدلاً من التركيز على الأسهم ذات الأرباح المرتفعة، سأفكر في الشركات عالية الجودة التي تتمتع بإمكانات النمو. في النهاية، أريد أن أزرع قدري على مدار عدة سنوات.
واحدة من أفضل اختياراتي هي ريلكس (لس إي: ريل). قد لا يكون اسمًا مألوفًا، ولكنه مزود عالمي للأدوات التحليلية للشركات والعملاء التجاريين الآخرين.
RELX هو مثال على الأعمال التي تكمل الثلاثية. وتقدم عائد أرباح بنسبة 1.9٪ وتتوقع إعادة شراء أسهم بقيمة مليار جنيه إسترليني هذا العام. أخيرًا، تقوم بإعادة استثمار الأرباح في الاستفادة من الذكاء الاصطناعي (AI) لدفع النمو المستقبلي.
وتعتقد الشركة أن هذا سيكون محركًا مهمًا للأعمال لسنوات عديدة قادمة. ونظرًا لمجموعات البيانات العميقة والقوية التي تمتلكها، فإنني أميل إلى الموافقة عليها.
شركة بريطانية عالية الجودة
أود أن أقول إن الأسهم عالية الجودة توفر عادةً أرباحًا موثوقة وهامش ربح كبير وتدفقًا نقديًا قويًا. RELX تحدد كل هذه المربعات، في رأيي.
إن عائدها على رأس المال المستخدم بنسبة 28٪ وهامش الربح بنسبة 29٪ مثير للإعجاب. قد يكون ذلك بسبب جميع المبيعات المتكررة التي تستفيد منها. تميل عمليات الشراء المتكررة إلى أن تكون أكثر موثوقية وقيمة من عمليات الشراء لمرة واحدة.
على المدى القريب، أحد المخاطر المحتملة هو التقييم. وقد ارتفع سعر سهمها بنسبة 35٪ خلال العام الماضي. عرض جيد، لكنه يتضاءل أمام المكاسب المكونة من ثلاثة أرقام التي حققتها الشركات العملاقة الأخرى في مؤشر FTSE 100 مثل رولزرويس.
ومع ذلك، مع نسبة السعر إلى الأرباح الآجلة البالغة 27، فهو ليس أرخص الأسهم الموجودة.
على مدى العقد الماضي، حققت أسهم RELX عائدًا قويًا بنسبة 15٪ سنويًا. العوائد المستقبلية ليست مضمونة. لكن بالنظر إلى المستقبل، تبدو الصورة على المدى الطويل واعدة. ولهذا السبب سأضعهم مباشرة في قائمة الشراء الخاصة بي.
