فيما يلي كيفية استثمار 20 ألف جنيه إسترليني في ISA للأسهم والأسهم للحصول على عائد أرباح بنسبة 8٪
مصدر الصورة: صور غيتي
يعد ISA للأسهم والأسهم أداة رائعة لكسب دخل معفى من الضرائب. هذه الأنواع الخاصة من الحسابات لها حدودها. ولكن بمجرد تشغيل رأس المال داخل ISA، فإن أي مكاسب رأسمالية وأرباح مكتسبة تصبح خالية من إدارة الإيرادات والجمارك الجائعة.
علاوة على ذلك، حتى بعد الاستمتاع ببعض الارتفاع هذا العام، لا يزال هناك الكثير من الأسهم الموزعة التي لا تحظى بالتقدير الكافي والتي يتم تداولها بخصومات. وهذا يعني أن المستثمرين لديهم فرصة نادرة للحصول على بعض العوائد الأعلى.
والواقع أن إنشاء محفظة استثمارية ذات عائد يبلغ 8% من دون خوض مجازفات مفرطة أصبح الآن أسهل كثيراً. لذلك دعونا نستكشف كيفية القيام بذلك.
يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
مسألة العائدات العالية
إن بناء محفظة تدر أرباحًا بنسبة 8٪ في الوقت الحالي ليس بالأمر الصعب. يمكن للمستثمرين ببساطة استخدام أداة الفحص للعثور على أسهم ذات عائد مرتفع ومن ثم التنويع عبر هذه الشركات. ومع ذلك، في حين أن ذلك من شأنه أن يفتح عائدًا بنسبة 8٪ اليوم، إلا أن هناك فرصة جيدة ألا تستمر.
لا تنس أن العائدات مدفوعة بأرباح الأسهم وأسعار الأسهم. وعندما ينخفض الأخير، ترتفع العائدات. وغالباً ما يرتبط العامل المحفز وراء هذا الانخفاض بأداء الأعمال الضعيف. وهذا بدوره يترجم عادة إلى تخفيضات في الأرباح.
لذلك، عند السعي إلى إنشاء حساب استثمار فردي بنسبة 8%، يجب أن ينصب تركيز المستثمر على الاستدامة وإمكانات النمو، وليس على العائد. قد يتطلب هذا أيضًا الاستثمار في الشركات التي تقدم حاليًا أقل بكثير من 8٪. ولكن إذا تم اختيار هذه الشركات بحكمة، فمن الممكن أن تعمل على زيادة مدفوعات المساهمين بمرور الوقت، وفي نهاية المطاف تحقيق هدف الـ 8%، أو حتى تجاوزه.
أكبر فائز بأرباح الأسهم في المملكة المتحدة
هناك عدد لا بأس به من سجلات توزيع الأرباح الرائعة بين الأسهم الرائدة في المملكة المتحدة. ومع ذلك، فإن معظمها شاحب بالمقارنة مع النتائج مخزن آمن (LSE:SAFE) قد حققته.
قبل خمسة عشر عامًا، قدم هذا السهم للمستثمرين متوسط عائد يصل إلى 3.3٪. وهذا أقل من مؤشر فوتسي 100العائد التاريخي 4٪. ومع ذلك، ومن خلال الاستفادة من الفرص المتاحة في نمو سوق التخزين الذاتي، تمكنت الإدارة من زيادة التدفقات النقدية بشكل مستمر وكبير. ونتيجة لذلك، وصلت توزيعات الأرباح لعام 2023 إلى 30.1 بنسًا للسهم الواحد. وهذا يعني أن المستثمرين الذين احتفظوا بكل هذا الوقت يحصدون الآن عائدًا مذهلاً بنسبة 21.5٪ – وما زال ينمو.
وباعتبارها أكبر مشغل للتخزين الذاتي في المملكة المتحدة، تهيمن Safestore بشكل مريح من حيث حصة السوق المحلية. ولهذا السبب بدأت الإدارة في التوسع في أوروبا بحثًا عن فرص نمو جديدة داخل منطقة البنلوكس.
ومع ذلك، أعتقد أنه من غير المرجح أن يشهد المستثمرون ارتفاعًا آخر بنسبة 550٪ في العوائد على مدار الخمسة عشر عامًا القادمة. فقد أصبحت أسعار الفائدة الآن أعلى كثيراً، الأمر الذي يجعل النمو أكثر صعوبة وتكلفة. لكن هذا لا يعني عدم وجود شركات أخرى تعمل على نمو الأرباح في انتظار اكتشافها.
لذلك، عندما أهدف إلى بناء حساب استثماري للأسهم والأسهم يبلغ عائده 8٪، فإنني سأركز جهودي على الاستثمار في أسهم من الدرجة الأولى مع القدرة على زيادة الأرباح كل عام بدلاً من مطاردة أكبر العوائد اليوم.
