مع عدم وجود أي شيء في البنك، كنت سأستخدم استراتيجية وارن بافيت لبناء الثروة

يعد وارن بافيت أحد أكثر المستثمرين نجاحًا في العالم، حيث قام ببناء ثروة لا تقل عن 140 مليار دولار حتى يونيو/حزيران. نشأت كل هذه الثروة تقريبًا من اتخاذ قرارات استثمارية ذكية. ولهذا السبب فهو بمثابة مثال رائع للآخرين الذين يتطلعون إلى بناء الثروة، حتى بالنسبة لأولئك الذين يبدأون من الصفر.

إذا كيف فعل ذلك؟ وكيف يمكن للمستثمرين اليوم أن يسيروا على خطاه؟ دعنا نستكشف.

التركيز على المستقبل

من الأخطاء الشائعة التي يرتكبها معظم المستثمرين المبتدئين هو الخوف بسهولة من التقلبات. يمكن أن يكون سوق الأسهم مكانًا فوضويًا على المدى القصير حيث تتغير الأسعار بناءً على الحالة المزاجية والزخم. ونتيجة لذلك، ليس من غير المعتاد أن تشهد أفضل الشركات في العالم انخفاضات هائلة من وقت لآخر.

أمازون, تفاحة, مايكروسوفت، و نفيديا هي أربع من أكبر الشركات في العالم اليوم. وأولئك الذين استثمروا في وقت مبكر، حتى بمبالغ صغيرة، يجلسون الآن على كومة هائلة من المال. ومع ذلك، لم تكن الرحلة سلسة. لقد عانت كل شركة من انخفاضات هائلة على طول الطريق، حيث انخفضت بنسبة تزيد عن 80٪ في بعض المناسبات. سواء كان ذلك بسبب انهيار سوق الأسهم أو الانكماش الدوري الطويل الأمد.

يدرك بافيت تمامًا التأثير الذي يمكن أن تحدثه التحديات قصيرة المدى على الشركات. ومع ذلك، فبدلاً من البيع بدافع الذعر مثل معظم المستثمرين، غالبًا ما يسارع إلى الشراء بسعر مخفض.

من الواضح أن هذا لا يعني أن كل شركة تسقط من النعمة هي فائزة مضمونة. في كثير من الحالات، لن يكونوا كذلك. لكن سوق الأوراق المالية يميل إلى المبالغة في رد الفعل مما يؤدي إلى فرص شراء مربحة على المدى الطويل بين الشركات الرائعة.

وكما قال شريك بافيت الاستثماري الراحل، تشارلي مونجر: “إذا لم تتمكن من تحمل انخفاض بنسبة 50% في استثمارك، فسوف تحصل على العائدات المتواضعة التي تستحقها”. بمعنى آخر، يجب على المستثمرين الذين يسعون إلى بناء الثروة أن يكون لديهم قناعة بالتمسك بالأعمال التجارية عالية الجودة خلال فترات الصعود والهبوط.

مثال من محفظة بافيت

أداة بافيت الاستثمارية بيركشاير هاثاواي، لديها عدد غير قليل من الشركات في محفظتها. ولكن واحدة من تلك التي عانت من فترة سيئة بشكل خاص في الآونة الأخيرة هي ندفة الثلج (رمزها في بورصة نيويورك: ثلج).

تعمل الشركة بنوع جديد إلى حد ما من نموذج الأعمال حيث يدفع العملاء على أساس الاستخدام بدلاً من رسوم الاشتراك النموذجية. يؤدي هذا إلى تقليل الحواجز التي تحول دون دخول الشركات الصغيرة بشكل كبير، ولكنه يمنح أيضًا الشركات الأكبر حجمًا مرونة أكبر في إدارة التكاليف.

وبما أن الشركة أيضًا متخصصة في المساعدة في تشغيل أعباء عمل التعلم الآلي للذكاء الاصطناعي (AI)، فقد تمكنت الشركة من التميز ضد عمالقة الصناعة مثل Microsoft Azure وAWS.

ومع ذلك، فإن Snowflake تشهد تغييرًا عالميًا في الإدارة مع تنحي الرئيس التنفيذي منذ فترة طويلة. وجاء ذلك مصحوبًا بانخفاض كبير في النمو واختراق أمني في أبريل من هذا العام. وبالتالي، انخفض السهم بأكثر من 60% منذ بداية عام 2022، وبنسبة 31% منذ بداية العام حتى الآن.

ولكن على الرغم من كل هذه التقلبات، لم يقم بافيت ببيع سهم واحد. إنه يتبع نصيحته الخاصة ويركز على الإمكانات طويلة المدى لهذا المشروع.