كم أتمنى تحويل 1000 جنيه إسترليني إلى 10000 جنيه إسترليني من خلال أسهم الدخل السلبي
[ad_1]
مصدر الصورة: صور غيتي
ال بورصة لندن يتم الاحتفال به لكونه مكانًا رائعًا للعثور على أسهم الدخل السلبي. في حين أن أرباح الأسهم ليست مضمونة أبدا، فإن الاستثمار فيها مؤشر فوتسي 100 و مؤشر فوتسي 250 يمكن للشركات تحقيق دخل كبير من الأرباح على المدى الطويل.
ما عليك سوى إلقاء نظرة على مدفوعات المساهمين الهائلة لويدز, أفيفا, و فودافون سلمت في العقود الأخيرة. شركات أخرى مثل دياجيو, مجموعة أشتيد, و بونزل توفير أرباح أقل مقارنة بسعر أسهمهم. لكن لديهم سجلات طويلة ورائعة لنمو المدفوعات.
لن تكون جميع الأسهم التي تدفع أرباحًا بمثابة استثمارات حكيمة. إذن، كيف يقرر المستثمرون أي الشركات سيستثمرون فيها وأيها يجب عليهم تجنبها؟
خمسة من الأفضل
لقد قمت بتطوير قائمة مرجعية بالأشياء التي يجب مراعاتها عند تحديد الأسهم الموزعة للشراء. القائمة طويلة، لكن بعض العناصر الرئيسية التي ألقي نظرة عليها هي:
1. تاريخ الأرباح. الأداء السابق ليس مؤشرا موثوقا للعائدات المستقبلية. لكن الشركات التي تدفع أرباحًا باستمرار على مدار سنوات عديدة غالبًا ما تُظهر مرونة مالية والتزامًا بإعادة الأموال النقدية إلى المساهمين.
2. نسبة توزيع الأرباح. يقيس هذا نسبة أرباح الشركة التي يتم دفعها في شكل أرباح. يمكن أن تشير نسبة العوائد المنخفضة إلى أن الشركة لديها مجال لمواصلة زيادة المكافآت النقدية.
3. المكاسب المحتملة. سأبحث عن الشركات التي يمكنها زيادة أرباحها بمرور الوقت، وغالبًا ما تكون الشركات التي تعمل في قطاعات دفاعية. وهذا يمنحهم الاستقرار لدفع الأرباح حتى لو ساءت الظروف الاقتصادية.
4. قوة إقتصادية. يمكن للميزانية العمومية القوية والتدفقات النقدية القوية أن تدعم توزيعات أرباح ثابتة بمرور الوقت. إن مستويات الديون والنفقات الرأسمالية والتدفق النقدي الحر كلها تستحق اهتماما وثيقا.
5. العائد الربحي. يمكن أن يكون العائد المرتفع علامة على أرباح غير مستدامة إذا لم تكن مدعومة بالأرباح أو التدفق النقدي. لكن اختيار الأسهم ذات العائدات الكبيرة يمكن أن يمكّن المستثمرين من تحقيق مكاسب مركبة كبيرة بمرور الوقت من خلال إعادة استثمار الأرباح الكبيرة التي يتلقونها.
أعلى الأسهم توزيعات الأرباح التي اشتريتها
قد تسجل الشركة درجات عالية في عدد من هذه النقاط. لكن هذا لا يعني بالضرورة أنني سأشتريه لمحفظتي.
عندما أستثمر، أبحث عن أسهم الدخل السلبي التي لديها فرصة لزيادة سعر سهمها مع مرور الوقت. بهذه الطريقة يمكنني تحقيق أقصى قدر من العائد من خلال تحقيق مكاسب رأسمالية قوية إلى جانب دخل الأرباح.
ولهذا السبب قمت بشراء أسهم في المجموعة القانونية والعامة (بورصة لندن: إلجين). لم يرتفع سعر سهمها في السنوات الأخيرة، لكنه لا يزال أعلى بنسبة 173٪ عما كان عليه قبل 20 عامًا.
أنا واثق من أن سعر سهم Legal & General سوف يرتفع مرة أخرى قبل مرور وقت طويل أيضًا. وهي تتمتع بفرصة رائعة لتنمية إيراداتها مع تقدم سكان الغرب في السن بسرعة وتزايد الطلب على معاشات التقاعد، والتأمين على الحياة، والمنتجات الاستثمارية.
هناك دائمًا خطر ركود المبيعات أو حتى انعكاسها على المدى القريب إذا ظلت الظروف الاقتصادية صعبة. لكنني لا أتوقع أن يؤثر هذا على أرباح الأسهم.
تعد شركة FTSE 100 مصدرًا نقديًا رائعًا، وفي نهاية عام 2023 كانت نسبة رأس مال الملاءة II تبلغ 224٪. وهذا يدعم توقعات المدينة لمزيد من نمو الأرباح خلال السنوات القليلة المقبلة، وبالتالي عائد أرباح ضخم بنسبة 8.4٪ لعام 2024.
أعتقد أن استثمارًا بقيمة 1000 جنيه إسترليني في الأسهم القانونية والعامة في الوقت الحالي يمكن أن يتحول في النهاية إلى عائد قدره 10000 جنيه إسترليني.
[ad_2]
