أهدف إلى الحصول على دخل سنوي ثانٍ قدره 34 ألف جنيه إسترليني من خلال أسهم أرباح عالية العائد

هناك العديد من الاستراتيجيات عندما يتعلق الأمر بالاستثمار للحصول على دخل ثانٍ. ويهدف البعض إلى تحقيق مكاسب بطيئة ولكن يمكن الاعتماد عليها على مدى فترة طويلة. ويهدف آخرون إلى تحقيق عوائد عالية من الأسهم المقومة بأقل من قيمتها والتي تتمتع بإمكانات النمو.

أعتقد أن شراء الأسهم ذات العائدات العالية وإعادة استثمار الأرباح لمضاعفة العوائد يعد استراتيجية جيدة. ولكن في حين أن بعض أعلى العائدات تصل إلى 15٪ أو أكثر، إلا أنها ليست بالضرورة موثوقة. من الأفضل اختيار الأسهم ذات السجل الطويل في سداد الدفعات وزيادة العائد.

والمثال الجيد هو المعطف الأخضر المملكة المتحدة الرياح (LSE:UKW)، أ مؤشر فوتسي 250 صندوق الاستثمار العقاري (REIT) الذي يستثمر في قطاع الطاقة المتجددة. توفر صناديق الاستثمار العقاري فائدة معفاة من الضرائب بنسبة 20٪ للمساهمين الأفراد.

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية.

تسخير قوة الرياح

المعطف الأخضر المملكة المتحدة الرياح متخصصة في مزارع الرياح البرية والبحرية. ومع أن الطاقة المتجددة تسير على الطريق الصحيح للوصول إلى هدف زيادة القدرة ثلاث مرات بحلول عام 2030، فإن الطلب على طاقة الرياح يجب أن يظل مرتفعا. تزود أصول الشركة بالفعل 10 ميجاوات من الطاقة للمنازل في المملكة المتحدة، وفي الشهر الماضي وقعت اتفاقية شراء طاقة جديدة مدتها 10 سنوات (PPA) لمزرعة الرياح في المرحلة الأولى من باليبان.

مع عائد توزيعات أرباح بنسبة 7.5٪، فهو ضعف متوسط ​​عائد مؤشر FTSE 250 البالغ 3.23٪. لقد تم دفع أرباح بشكل ثابت لأكثر من 10 سنوات، وخلال هذه الفترة كانت في الغالب بين 5٪ و 6٪. ومع ذلك، فإن سعر السهم البالغ 1.35 جنيهًا إسترلينيًا لم يتغير كثيرًا خلال خمس سنوات، باستثناء زيادة قصيرة خلال عام 2022. لكن هذا لن يعنيني كثيرًا. إنه أمر شائع إلى حد ما في أسهم الدخل، التي تركز على توفير عوائد من خلال توزيعات الأرباح.

المالية والمخاطر

في حين أن أرباح الثقة ثابتة وموثوقة، فإن الأرباح والإيرادات آخذة في الانخفاض. تشير التوقعات إلى أنها قد تصبح غير مربحة في العام المقبل. ومع زيادة الاستثمار الذي أدى إلى ارتفاع سعر السهم، أصبحت نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) الآن 25 مرة. وهذا أعلى بكثير من متوسط ​​الصناعة البالغ 16.8.

وهذا يعني أيضًا أن ربحية السهم (EPS) قد انخفضت إلى 5.5 بنسًا – أي أقل بكثير من توزيعات الأرباح الحالية البالغة 13.7 بنسًا. ونتيجة لذلك، قد ينخفض ​​​​العائد في وقت لاحق من هذا العام أو العام المقبل. ومع ذلك، استنادا إلى سجل السنوات العشر السابقة، ينبغي أن تظل المدفوعات ثابتة.

الخط السفلي

تتمتع شركة Greencoat UK Wind بميزانية عمومية قوية تبدو مستقرة بما يكفي للتعامل مع فترة من الخسائر. إن ديونها البالغة 1.8 مليار جنيه إسترليني مغطاة جيدًا بالأسهم والأصول تفوق الالتزامات بشكل كبير. تبلغ نسبة الدين إلى حقوق الملكية (D / E) 47٪ وتغطية الفائدة 3.1 مرة.

ومع النمو القوي للصناعة والسجل الاستثنائي، أعتقد أن الثقة ستستمر في دفع أرباح موثوقة في المستقبل غير المحدد. وأنا لست وحدي. في 22 مايو، باركليز وضعت في وضع زيادة الوزن للسهم، مما يشير إلى أنها تعتقد أن السهم سوف يتفوق على متوسط ​​قطاعه خلال الأشهر الثمانية إلى الـ 12 المقبلة.

على هذا النحو، أعتقد أنه سيكون بمثابة إضافة رائعة لمحفظة الأرباح التي تهدف إلى بناء مصدر دخل ثانٍ. إذا استثمرت 20 ألف جنيه إسترليني في محفظة بمتوسط ​​عائد 7% وزيادة سنوية في السعر بنسبة 2%، فمن الممكن أن تنمو إلى ما يقرب من 400 ألف جنيه إسترليني في 30 عامًا. إنه ليس مضمونًا، لكن هذا المبلغ سيدفع دخلًا ثانيًا قدره 34.500 جنيهًا إسترلينيًا على شكل أرباح سنويًا.