20.000 جنيه إسترليني مخفية؟ وإليك كيف أهدف إلى الحصول على دخل سلبي قدره 29.664 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا
مصدر الصورة: صور غيتي
قد تبدو فكرة تحقيق الدخل السلبي مستحيلة في كثير من الأحيان. أحصل عليه. ولكن من خلال شراء أسهم الأرباح، فإن تحقيق دخل ثانٍ يمكن أن يصبح حقيقة واقعة في النهاية.
باستثناء العمل الذي أقوم به في تحسين محفظتي الاستثمارية، كنت أقتنص الأسهم التي تكافئ المساهمين بدفعات جيدة وأضعها ببساطة في ممتلكاتي. والخطة هي تركهم هناك لسنوات وترك الأموال تتراكم.
لو كان لدي 20 ألف جنيه إسترليني في البنك، فسأستثمرها. إليك الطريقة.
العناية الواجبة
هناك بعض الأشياء المهمة التي أبحث عنها دائمًا عند القيام بالعناية الواجبة. أحب استهداف الشركات الكبيرة التي لديها نماذج أعمال مجربة. لهذا السبب أنا أحب مؤشر فوتسي 100.
أنا أيضًا أحب الشركات ذات التدفقات النقدية المستقرة. وهذا يعني أن لديهم الموارد اللازمة لمواصلة دفع أرباح الأسهم. ونأمل أن يعني ذلك أيضًا أن العائدات سترتفع على مر السنين.
أخيرًا، أستهدف الأسهم التي لها عائد أعلى من متوسط فوتسي، وهو 3.6٪ أثناء كتابتي.
واحد أملكه
على سبيل المثال، السهم الذي أملكه وسأشتري بسعادة المزيد من الأسهم اليوم إذا كان لدي بعض النقود لاقسلا (LSE: الخفافيش). دعونا نرى ما إذا كان سيحدد جميع المربعات التي ذكرتها أعلاه.
أولاً، هل لديها نموذج عمل مثبت؟ نعم. السوق التي تعمل بها شركة بريتيش أمريكان توباكو ضخمة وهي واحدة من أكبر اللاعبين في هذا المجال مع علامات تجارية متميزة تحت مظلتها مثل شريط محظوظ. وفي العام الماضي، باعت الشركة أكثر من 555 مليار سيجارة.
هل لديها تدفقات نقدية مستقرة؟ نعم. وفي عام 2023، حققت حوالي 10 مليارات جنيه إسترليني من التدفق النقدي الحر. وتتوقع أن تدر حوالي 40 مليار جنيه استرليني على مدى السنوات الخمس المقبلة.
هل لديها عائد أعلى من المتوسط؟ نعم. يحقق السهم عائدات هائلة تبلغ 9.4٪، وهو ثالث أعلى مستوى على الإطلاق مؤشر فوتسي 100.
المخاطر التي أراها في هذا العمل هي أن التدخين عادة أصبحت أقل شعبية وأن الصناعة تخضع لمزيد من التدقيق.
ومع ذلك، تقوم الشركة بالتنويع من خلال الاستثمار في قسمها الذي يبيع السلع غير القابلة للاحتراق. لقد أحرز تقدمًا جيدًا حتى الآن.
وضعه في العمل
هذا العائد البالغ 9.4% يمكن أن يكسبني 1880 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا من 20 ألف جنيه إسترليني. يمكنني أن أضع ذلك في جيبي وأنفقه على الفواتير أو الكماليات. ولكن هناك خيار آخر.
إذا قمت بإعادة استثمار الأرباح التي تلقيتها للاستفادة من “مركب الأرباح”، فيمكنني تنمية بيضتي بسرعة أكبر بكثير.
ومن خلال القيام بذلك، بعد 30 عامًا، آمل أن أحصل على 29.664 جنيهًا إسترلينيًا من الدخل السلبي. تبلغ قيمة وعاء الاستثمار الخاص بي 331.870 جنيهًا إسترلينيًا.
هذا النوع من المال من شأنه أن يهيئني لتقاعد أكثر راحة. ويمكنني أن أفعل ذلك فقط من خلال استثمار المبلغ المقطوع، وتركه، والسماح لسوق الأوراق المالية بعمل سحره.
إذا قررت أنني أرغب في استثمار 100 جنيه إسترليني إضافية شهريًا، فبحلول عام 30، يمكنني نظريًا الحصول على 47.398 جنيهًا إسترلينيًا من الدخل السلبي.
الوقت في السوق
لا يأخذ هذا المثال في الاعتبار التغير في إنتاج شركة British American Tobacco. وبينما آمل أن يستمر أو يرتفع على الأقل، فقد ينخفض أو ينقطع تمامًا. هناك دائمًا هذا الخطر مع الشركات التي تدفع أرباحًا.
ومع ذلك، فإن ما يثبته هذا هو أن استهداف الأسهم ذات العوائد المرتفعة والتحلي بالصبر يمكن أن يكون وسيلة فعالة بشكل لا يصدق لبناء تدفقات كبيرة من الدخل السلبي. إنها الطريقة التي أخطط بها لبناء ثروتي على مدى العقود القادمة.
