توفير 300 جنيه استرليني كل شهر؟ وإليك كيف أهدف إلى الحصول على دخل سلبي قدره 56 ألف جنيه إسترليني

الاستثمار طريقة رائعة لكسب دخل سلبي حقيقي. هناك الكثير من البدائل القابلة للتطبيق، مثل بدء عمل تجاري أو شراء العقارات المستأجرة. لكن هذه الأمور تتطلب في كثير من الأحيان استثمارًا مقدمًا كبيرًا إما في شكل رأس مال أو وقت.

حتى مع توفير 300 جنيه إسترليني شهريًا، فإن بناء الثروة والدخل في سوق الأوراق المالية أمر ممكن. في الواقع، مع مرور الوقت الكافي، يمكن للمستثمرين أن ينتهي بهم الأمر إلى الحصول على بيضة بقيمة 1.4 مليون جنيه إسترليني تولد دخلاً ثانيًا بقيمة 56 ألف جنيه إسترليني. إليك الطريقة.

إطلاق العنان لقوة المركب

منذ إنشائها في عام 1984، مؤشر فوتسي 100قدمت للمستثمرين عائدًا إجماليًا متوسطًا يبلغ حوالي 8٪ سنويًا. وبهذا المعدل، فإن المستثمرين الذين يبدأون بمبلغ 10.000 جنيه إسترليني في البنك بينما يزيدون المبلغ بمبلغ 300 جنيه إسترليني كل شهر سيصلون إلى 1.4 مليون جنيه إسترليني في غضون 41 عامًا. ومن خلال اتباع قاعدة السحب بنسبة 4%، فإن ذلك يترجم إلى دخل سلبي قدره 56000 جنيه إسترليني.

وغني عن القول، إنه انتظار طويل جدًا. لكنه لا يزال يمثل علامة فارقة يمكن تحقيقها بالنسبة لأولئك الذين يبدأون في ادخار الأموال جانبًا في وقت مبكر. المشكلة هي أنه لا يوجد ضمان بأن مؤشر FTSE 100 سيستمر في تقديم هذا المستوى من العائدات في المستقبل. في الواقع، بالنظر إلى العقد الماضي وحده، كانت العائدات في الواقع أقرب إلى 6٪، مما يزيد الجدول الزمني إلى أكثر من 50 عامًا!

هذا هو المكان الذي قد يكون فيه اختيار الأسهم قادرًا على الإنقاذ. بدلاً من تتبع المؤشر، يمكن للمستثمرين أن يأخذوا بناء المحفظة بأيديهم، مما يفتح الباب أمام عوائد محتملة تفوق السوق.

وإذا نجح الأمر فإن تحقيق متوسط ​​مكاسب أقرب إلى 10%، أو حتى 12%، قد يؤدي إلى تقصير عملية بناء الثروة بشكل كبير من نصف قرن إلى ثلاثين عاماً. وبالنسبة لأولئك القادرين على الانتظار لمدة 50 عامًا، يمكن أن تصل المحفظة إلى 15.6 مليون جنيه إسترليني!

تحقيق عوائد مضاعفة

على الورق، يبدو كسب 12% بسيطًا بما فيه الكفاية. ولكن في الممارسة العملية، يمكن أن يكون الأمر صعبا للغاية. عادةً ما يتطلب كسب عوائد المحفظة المكونة من رقمين القليل من المخاطرة في مجال الشركات الصغيرة. تتمتع هذه الشركات الصغيرة بقدرة أكبر بكثير على النمو على المدى الطويل. لكن حجمها يشكل أيضاً عائقاً، نظراً لقلة قدرتها على الوصول إلى رأس المال وافتقارها إلى الهيمنة على الصناعة. وبعبارة أخرى، كلما ارتفع العائد المحتمل، كلما زادت المخاطر.

أنظر إلى بورصة لندن واليوم، إحدى الشركات التي قد تمتلك ما يلزم لتحقيق مثل هذه المكاسب هي تريت (بورصة لندن: تيت). تعمل شركة المواد الكيميائية المتخصصة مع شركات المشروبات والعطور لتطوير نكهات معينة خالية من السكر وروائح طبيعية.

في السنوات الأخيرة، واجه العمل عددًا لا بأس به من التحديات. وقد أدى الإفراط في التخزين بسبب الوباء إلى استنزاف المواد في السنوات الأخيرة، مما أدى إلى انخفاض الطلب، وبالتالي انخفاض الأحجام. ولكن بينما تستمر المبيعات في تحمل التراجع الدوري، كانت الإدارة مشغولة بتحسين الأعمال. وفي أحدث نتائجها، فإن هوامش التشغيل آخذة في الارتفاع بالفعل.

هذا النمط الدوري مشابه تمامًا لما حدث في المرة الأخيرة التي واجهنا فيها تراجعًا كبيرًا في السوق. خلال عام 2008، انخفض الطلب، وركزت الإدارة على ضوابط التكلفة، واستمر السهم في تحقيق عائد يقارب 3000٪ بحلول ذروته في أواخر عام 2021.

وهذا يعادل عائدًا سنويًا قدره 28٪. وعلى الرغم من أنه من غير المرجح أن يتكرر هذا المستوى من النمو، فإن السعر الرخيص اليوم يشير بالتأكيد إلى إمكانات هائلة تنتظرنا بمجرد تحسن الظروف في سوق المواد الكيميائية.