صمدت أسهم بنك إندوسيند مع دعم بنك يو بي إس لتصنيف الشراء بواسطة Investing.com
[ad_1]
يوم الاثنين، حافظ UBS على تصنيف الشراء الخاص به على IndusInd Bank Ltd (IIB:IN) لكنه خفض السعر المستهدف إلى 1,730 روبية هندية من 1,800 روبية هندية. ويأتي التعديل في أعقاب النتائج المالية للربع الأول من العام المالي 2025 لبنك IndusInd، والتي أظهرت ربحًا بعد الضريبة قدره 21.7 مليار روبية.
وكان هذا الرقم أقل بنسبة 10٪ تقريبًا من تقديرات UBS البالغة 24.2 مليار روبية. نما صافي دخل الفائدة للبنك بنسبة 11.1% على أساس سنوي، مخالفًا التوقعات قليلاً مع انخفاض هامشي في الهامش على أساس ربع سنوي إلى 4.25%.
شهد إجمالي مخصصات بنك IndusInd لهذا الربع زيادة طفيفة إلى 1.2% من القروض من 1.1% في الربع السابق. ارتفع الربح التشغيلي الأساسي قبل المخصصات بحوالي 3% على أساس سنوي، متأثراً بتباطؤ نمو التأمين الوطني وزيادة بنسبة 20% في نفقات التشغيل. ومع ذلك، ارتفع دخل الرسوم الأساسية للبنك بنسبة 11% مقارنة بنفس الفترة من العام الماضي.
وأشار التقرير أيضًا إلى زيادة هامشية في إجمالي الانزلاقات، والتي ارتفعت بنحو 40 نقطة أساس على أساس ربع سنوي إلى 1.79٪. وعلى الرغم من ذلك، شهد البنك نموًا بنسبة 15% في إجمالي الودائع، مع زيادة ودائع الأفراد، وفقًا لما تحدده نسبة تغطية السيولة (LCR)، بنسبة 16% على أساس سنوي.
أبرز UBS أن الزيادة المتواضعة في تكلفة الائتمان في ما يعتبر تقليديًا ربعًا موسميًا ضعيفًا كان جانبًا إيجابيًا في مجموعة باهتة من النتائج الفصلية. أشارت الشركة أيضًا إلى أن الوضوح بشأن خطط خلافة الإدارة سيكون حافزًا رئيسيًا على المدى القريب لسهم IndusInd Bank.
يعتبر تقييم السهم معقولًا عند 1.3 ضعف القيمة المقدرة للسعر إلى القيمة الدفترية للسنة المالية 2026، والتي تكون مخفضة مقارنة بنظيراتها وقابلة للمقارنة بتقييمات بنك الدولة الهندي (SBI).
يعكس التخفيض في السعر المستهدف ربحية السهم (EPS) الأقل من المتوقع، كما ذكر UBS، “نحن نحافظ على الشراء بسعر PT أقل قدره 1,730 روبية (من 1,800 روبية) حيث قمنا بتخفيض ربحية السهم.”
تم إنشاء هذه المقالة بدعم من الذكاء الاصطناعي ومراجعتها بواسطة أحد المحررين. لمزيد من المعلومات، راجع الشروط والأحكام الخاصة بنا.
[ad_2]
